Aditya Birla Capital annonce ses résultats pour compte du trimestre clos le 30 septembre 2018

Expansion de l’entreprise

• Actifs sous gestion des sociétés de fonds communs 271556 crores de roupies (Exercice précédent : 244609 crores de roupies), soit une croissance de 11% pour l’exercice (en glissement annuel)
  • Un secteur de gestion des actifs (AUM) de 100000 crores de roupies, avec une part de marché stable de 9,04% au cours du 2ème trimestre de l’exercice 2018-2019, malgré un environnement difficile.
• Portefeuille de prêts (y compris celui de Housing Finance) : 57945 crores de roupies contre 44675 crores de roupies, soit une augmentation en glissement annuel de 30% par rapport à l’année précédente
  • Stimulée par un appariement de l’actif et du passif
  • Un portefeuille de prêts de qualité optimale avec des NPA bruts de 93 points de base et 71 points de base dans les portefeuilles de NBFC et HFC, respectivement
• Primes brutes totales (Vie et Santé) : 1657 crores de roupies (Exercice précédent : 1193 crores de roupies), soit une hausse de 39% en glissement annuel
  • Amélioration du classement du secteur de l’assurance-vie qui a gagné 2 places (par rapport à l’année précédente) et est le 7ème plus important acteur en termes de primes nouvelles affaires individuelles (à l’exception de LIC)
  • Une hausse de 113 points de base en glissement annuel en termes de part de marché dans l’assurance-vie (à l’exception de LIC)
  • Un secteur de l’assurance-vie avec des primes brutes et de détail de 100 crores de roupie au 1er semestre de l’exercice 2018-2019

Retailisation des secteurs

• Le secteur de la gestion des actifs a ajouté ~ 2 millions de folios en glissement annuel pour atteindre 6,6 millions de folios au 30 septembre 2018
• Le montant des primes annualisées (APE) du secteur de l’assurance-vie a fait un bond de 60% en glissement annuel au 1er semestre de l’exercice 2019, contre 10% l’exercice précédent
• Un portefeuille de prêts du secteur du logement d’environ 10000 crores de roupies en moins de quatre années d’activité  une hausse du nombre de clients 3x plus forte réalisée, soit 30000 clients de plus.
  • Un portefeuille de prêts en matière de logements abordables à ~ 1000 crores de roupies en 12 mois d’activité
• Un secteur de l’assurance-vie couvrant plus de 1,2 million de personnes à ce jour

Une impressionnante augmentation de la valeur :

• Une amélioration des résultats avant impôts (EBT) du secteur de la gestion des actifs de 23 points de base (sur l’actif géré - AUM) contre 21 points de base l’année précédente
• Dans notre secteur de l’assurance-vie, la valeur brute de la marge des nouvelles affaires (VNB) a enregistré une hausse de 36,4%
• La VNB brute a doublé de 10% en glissement annuel en termes de MCEV, stimulée par une meilleure part de produit de protection et une bonne maîtrise des coûts
• Dans les secteurs du logement et des sociétés financières non bancaires (NBFC), la marge d’intérêt nette (NIM) était soutenue malgré une modification des mélanges et une révision des prix

Aujourd’hui, Aditya Birla Capital Limited (ABCL) a annoncé ses résultats financiers pour le trimestre et le semestre clos le 30 septembre 2018. ABCL, autrefois connu sour le nom d’Aditya Birla Financial Services Limited, est la société holding de tous les secteurs des services financiers d’Aditya Birla Group. C’est un fournisseur de solutions financières universelles qui permettent de satisfaire les besoins financiers de clients à vie. Ses principaux secteurs d’activité incluent des sociétés financières non bancaires (NBFC) privées diversifiées, le financement du logement, l’assurance-vie, l’assurance maladie et la gestion des actifs.

Points saillants des secteurs clés

Aditya Birla Finance Ltd. (ABFL)

ABFL est une importante NBFC qui continue d’avoir un portefeuille très diversifié et une stratégie robuste en matière de qualité d’actifs, de gestion du risque et de rentabilité.

• Son portefeuille de prêts s’est développé pour se situer à 48061 crores de roupies, soit une hausse de 24% en glissement annuel
• Les résultats avant impôts (EBT) à 317 crores de roupies se sont accrus de 26% en glissement annuel
• Démonstration d’une capacité à réussir à répercuter cette hausse des coûts d’intérêts sur la réévaluation du portefeuille.
• Portefeuille de qualité supérieure : Un GNPA de 0,93% et des NPA nets de 0,42%, ce qui reflète une stratégie forte en gestion de la qualité et du risque
• Plus de 80% du portefeuille de prêts sont sécurisés
• La rentabilité des capitaux propres a progressé de 36 points de base à 14,3% au cours du 1er semestre de l’exercice 2018-2019

Aditya Birla Housing Finance Ltd. (ABHFL)

ABHFL est une société de financement du logement à très forte croissance.

• Une forte croissance continue en glissement annuel du portefeuille de prêts de plus de 170%, soit 9884 crores de roupies, contre 5777 crores de roupies en septembre 2017
• Un prêt pour des logement abordables ayant atteint 1000 crores de roupies en une année d’activité
• Des résultats avant impôts (EBT) à 21 crores de roupies contre 3 crores de roupies l’année précédente
• Une NIM stable au cours des cycles de taux d’intérêts

Aditya Birla Sun Life AMC Ltd. (ABSLAMC)

ABSLAMC est un importante société de fonds communs qui a affiché une solide croissance dans des conditions de marché difficiles.

• Des actifs sous gestion (AUM) à 271556 crores de roupies, soit une augmentation de 11%
• Un bénéfice d’exploitation avant impôts en hausse de 32% en glissement annuel qui est passé de 139 crores de roupies, contre 106 crores de roupies  une amélioration en glissement annuel des revenus avant impôts déclarés à 155 crores de roupies, contre 127 crores de roupies
• Une croissance AUM des intérêts propres de 33% en glissement annuel
• Le portefeuille SIP s’est accru, ce qui représente environ 29% de l’actif géré (AUM)  le portefeuille SIP mensuel (y compris le STP) a dépassé la barre des 1000 crores de roupies, soit une croissance 3x plus importante approximativement au cours des 2 dernières années
• Ajout d’environ 2 millions de folios au cours de la dernière année

Aditya Birla Sun Life Insurance (ABSLI)

ABSLI, notre entreprise spécialisée en assurance-vie a enregistré un rythme de croissance des primes nouvelles affaires individuelles en matière de croissance des primes nouvelles affaires et de mélange et qualité de produits

• Le montant des primes annualisées (APE) au 1er semestre de l’exercice 2018-2019 a augmenté de 60% en glissement annuel, contre 10% l’exercice précédent
• Une amélioration du classement de 2 places pour figurer à la 7èmeplace (au lieu de la 9èmeplace au cours de l’exercice précédent) et une part de marché (à l’exception de LIC) qui a augmenté de 113 points de base en glissement annuel
• Une amélioration de la part de produits de protection nouvelles affaires individuelles de 8% en glissement annuel, contre 5%
• Une marge VNB brute individuelle de 36,4% a été réalisée au 1er semestre de l’exercice 2018-2019 pendant que le VNB brut à 218 crores de roupies a doublé en glissement annuel
• La valeur brute de la marge des nouvelles affaires (VNB) est devenue positive à 2,5% au cours du 2ème trimestre de l’exercice 2018-2019, alors qu’elle était négative à 16,70% l’exercice précédent
• En septembre 2018, la valeur intrinsèque s’est accrue de 10% en glissement annuel
• Une amélioration sensible des ratios de persistance : La persistance du  13ème mois s’est améliorée, passant de 6,4% à 74,1% au cours du 1er semestre de l’exercice 2018-2019

Aditya Birla Health Insurance Co. Ltd. (ABHI)

ABHI est un fournisseur d’assurance-vie à croissance rapide avec une approche et un modèle d’entreprise différenciés

• Des primes brutes souscrites à 100 crores de roupies au 2ème trimestre de l’exercice 2018-2019 permettent d’offrir une couverture à plus de 1,2 million de personnes
• A établi 8 partenariats dans le domaine de la banque-assurance et recruté environ 18000 agents
• A stimulé de la valeur, créant de la croissance afin d’améliorer la santé des clients et pour réduire le nombre de réclamations d’assurance

Résultats financiers consolidés – 2ème trimestre de l’exercice 2018-2019

• Le revenu¹ a fait un bond de 33% en glissement annuel à 3961 crores de roupies, contre 3008 crores de roupies
• Le bénéfice net après impôts des secteurs établis² (à l’exception des changements de la juste évaluation des placements) était en hausse de 23% en glissement annuel, passant de 207 crores de roupies à 255 crores de roupies
• Un bénéfice net après intérêts minoritaires affiché à 195 crores de roupies, contre 225 crores de roupies au cours de l’exercice précédent
  • Contrairement à l’année précédente, les résultats du 2ème trimestre de l’exercice 2018-2019 ont enregistré une hausse à 34 crores de roupies, principalement en raison des dépenses liées aux coûts d’intérêts et à la marque d’ABCL standalone, mais aussi du fait d’un impact négatif de 42 crores de roupies imputable à un changement de l’évaluation juste des placements

Résultats financiers consolidés– 1er semestre de l’exercice 2018-2019

• Le revenu¹ a fait un bond de 33% en glissement annuel à 6653 crores de roupies, contre 5019 crores de roupies
• Un bénéfice net après intérêts minoritaires affiché à 411 crores de roupies, contre 397 crores de roupies l’année précédente

ABCL a une chance unique de pouvoir proposer des solutions financières universelles permettant de satisfaire les besoins financiers de nos clients à vie. L’approche d’ABCL centrée sur le client sous une même bannière, « Aditya Birla Capital », garantira que l’entreprise continue son ryhtme de croissance différencié, accéléré et structuré. ABCL s’est taillée une place de chef de file dans bon nombre de secteurs. Appuyée par plus de 16500 salariés, ABCL a une portée nationale à travers ses 800 agences et ses plus de 200000 agents/réseaux de partenaires.

¹ Aditya Birla Sun Life AMC Ltd et Aditya Birla Wellness Private Ltd. se sont consolidées sur la base de la mise en équivalence, dans le cadre des normes comptables indiennes (Ind AS), bien qu’étant considérées comme faisant partie du revenu, pour témoigner d’une performance financière globale
² Les secteurs établis incluent des sociétés financières non bancaires (NBFC), des entreprises en gestion des actifs et en assurance-vie

À propos d’Aditya Birla Capital Ltd.

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) est la société holding du secteur des services financiers d’Aditya Birla Group. ABCL s’engage à satisfaire de A à Z les besoins en matière de services financiers de ses revendeurs et de ses entreprises clientes grâce à une forte présence dans les secteurs suivants : assurance-vie, gestion d’actifs, capital-investissement, prêts aux grandes entreprises, financement structuré, financement des projets, courtage d’assurances généraliste, gestion du patrimoine, courtage d’actions, de change et de matières premières, gestion en ligne des finances personnelles, financement de l’habitat/du logement, gestion de fonds de pension et assurance-santé. Appuyée par plus de 16500 salariés, ABCL a une portée nationale et plus de 200000 agents/réseaux de partenaires.
Aditya Birla Capital fait partie d’Aditya Birla Group, une multinationale indienne pesant 44,3 milliards de dollars et occupant une place de choix dans le classement Fortune 500. Appuyé par une force extraordinaire de plus de 120000 salariés appartenant à 42 nationalités, Aditya Birla Group est implanté dans 35 pays à travers le monde.

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