Croissance florissante: Aditya Birla Capital Rapport financier du troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024

• Revenus consolidés¹: 9 997 millions de roupies (9,997 Crore) au troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024 (↑ 29% en glissement annuel)
• Bénéfice Avant Impôt (BAI) Consolidé: 1 050 millions de roupies (Rs.1,050 Crore) au troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024 (↑38% en glissement annuel)
• Bénéfice Après Impôt (BAI) Consolidé: 736 millions de roupies (Rs.736 Crore) au troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024 (↑ 39% en glissement annuel)
• Portefeuille de prêts global [Société Financière Non Bancaire (SFNB) et Sociétés de Financement du Logement (SFL)]: 1,15 million de roupies (Rs.1.15 lakh Crore) (↑ 34% en glissement annuel)
• Actifs Sous Gestion (ASG) moyen trimestriel des fonds communs de placement: 3,12 millions de roupies (Rs.3.12 lakh Crore) (↑ 11% en glissement annuel)
• Prime individuelle de première année (PPA) de l’assurance vie: 1 974 millions de roupies (Rs.1,974 Crore) dans le 9 mois de l'exercice fiscal 2024 (↑ 8% en glissement annuel)
• Prime Brute Souscrite (PBS) de l’assurance maladie: 2 399 millions de roupies (Rs.2,399 Crore) dans le 9 mois de l'exercice fiscal 2024 (↑ 29% en glissement annuel)
• Udyog Plus, la plateforme Interentreprises (B2B) pour les MPME a atteint 100 millions de roupies (100 Crore) d'Actifs Sous Gestion (ASG) au 31 décembre 2023

Aditya Birla Capital Limited ("la société") a annoncé ses résultats financiers non audités pour le trimestre et neuf mois clos le 31 décembre 2023.

Le chiffre d’affaires consolidé1 de la Société a augmenté de 29% en glissement annuel pour atteindre 9 997 millions de roupies (Rs.9,997 Crore) au troisième trimestre de l’exercice fiscal 2024. Le bénéfice consolidé après impôts a augmenté de 39% en glissement annuel pour atteindre 736 millions de roupies (Rs. 736 Crore) au troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024. La forte dynamique des entreprises a entraîné une croissance annuelle de 34% et une croissance séquentielle de 6% du portefeuille global de prêts [Société Financière Non Bancaire (SFNB) et Sociétés de Financement du Logement (SFL)] à 1,15,139 millions de roupies (Rs.1,15,139 Crore) au 31 décembre 2023. Le total des Actifs Sous Gestion (ASG) [Société de Gestion d’Actifs (SGA), assurance-vie et assurance-maladie] a augmenté de 13% en glissement annuel pour atteindre 4 10 444 millions de roupies (Rs. 4,10,444 Crore)

La Société est présente à l’échelle de l’Inde et compte 1 462 succursales dans toutes ses activités au 31 décembre 2023. L’expansion des succursales de la société vise à stimuler la pénétration dans les villes de niveau 3 et 4 et de nouveaux segments de clientèle.

La société suit une ‘approche numérique d’abord’ pour l’innovation de produits, l’acquisition directe, l’intégration transparente et la prestation de services. Au cours de l’exercice fiscal 2024 de 9 mois, environ 80% des clients ont été intégrés aux services numériques de la Société de Gestion d’Actifs (SGA). Dans le secteur de l’assurance-vie, environ 80% des renouvellements ont été effectués par voie numérique au cours de l’exercice fiscal 2024 de 9 mois. Dans le secteur de l’assurance maladie, environ 85% des activités sont assurées automatiquement.

La société suit une ‘approche numérique d’abord’ pour l’innovation de produits, l’acquisition directe, l’intégration transparente et la prestation de services. Au cours de l’exercice fiscal 2024 de 9 mois, environ 80% des clients ont été intégrés aux services numériques de la Société de Gestion d’Actifs (SGA). Dans le secteur de l’assurance-vie, environ 80% des renouvellements ont été effectués par voie numérique au cours de l’exercice fiscal 2024 de 9 mois. Dans le secteur de l’assurance maladie, environ 85% des activités sont assurées automatiquement.

La société a vu une réponse robuste à sa plateforme interentreprises (B2B) complète pour l’écosystème MPME, Udyog Plus, avec plus de 4 millions (4 lakh) d’enregistrements au 31 décembre 2023. Il offre un parcours numérique sans papier pour les prêts aux entreprises et les décaissements de prêts allant jusqu’à 10 millions de roupies (Rs 10 lakh). La société a intégré Udyog Plus à l’écosystème d'Aditya Birla Group pour fournir un financement de canal aux concessionnaires. Udyog Plus a enregistré des décaissements d’environ 180 millions de roupies (Rs.180 Crore) croates à ce jour, l’écosystème ABG contribuant à plus de 60% de l’activité. Le total des Actifs Sous Gestion (ASG) d'Udyog Plus a atteint 100 millions de roupies (Rs. 100 crore) au 31 décembre 2023.

1. Revenus sectoriels: Aditya Birla Sun Life AMC Ltd., Aditya Birla Wellness Pvt. Ltd et Aditya Birla Health Insurance Ltd. (à compter du 21 octobre 2022) consolidés sur la base de la comptabilisation de la valeur nette sous Ind AS, les revenus consolidés incluent les revenus de ces activités sur une base de 100% afin d’afficher une performance financière globale
2 Hors gain de juste valeur lié à l’assurance maladie Aditya Birla au troisième trimestre de l’exercice fiscal 2023

Faits saillants des activités de la Société Financière Non Bancaire (SFNB) pour le troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024

• Les décaissements ont augmenté de 26% en glissement annuel pour atteindre 16 550 millions de roupies (Rs. 16,550 Crore)
• Le portefeuille de prêts a augmenté de 35% en glissement annuel et de 5% séquentiellement pour atteindre 98 601 millions de roupies (Rs. 98,601 Crore)
• La Marge nette d’intérêt (MNI) est demeurée saine à 6,88%.
• Le bénéfice avant impôts a augmenté de 42% en glissement annuel et de 4% séquentiellement pour atteindre 767 millions de rpoupies (Rs. 767 Crore)
• Le rendement des actifs était de 2,41%
• Le rendement des capitaux propres a augmenté de 186 points de base en glissement annuel pour s’établir à 16,96%
• Les actifs bruts des phases 2 et 3 ont diminué de 213 points de base en glissement annuel et de 39 points de base séquentiellement pour s’établir à 4,85%

Faits saillants des activités de financement du logement pour le troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024

• Les décaissements ont augmenté de 45% en glissement annuel pour atteindre 2 016 millions de roupies (Rs. 2,016 Crore)
• Le portefeuille de prêts a augmenté de 27% en glissement annuel et de 7% séquentiellement pour atteindre 16 538 millions de roupies (Rs. 16,538 Crore)
• Le bénéfice avant impôts a augmenté de 28% en glissement annuel pour atteindre 100 millions de roupies (Rs.100 Crore)
• Le rendement des actifs a augmenté de 10 points de base en glissement annuel pour atteindre 2,01%
• Le rendement des capitaux propres a augmenté de 167 points de base en glissement annuel pour atteindre 14,58%
• Les actifs bruts des phases 2 et 3 ont diminué de 416 points de base en glissement annuel et de 85 points de base séquentiellement pour atteindre 3,54 %

Faits saillants des activités de Gestion d’Actifs pour le troisième trimestre de l’exercice fiscal 2024

• La moyenne trimestrielle des actifs sous gestion (MTASG) des fonds communs de placement a augmenté de 11% en glissement annuel pour atteindre 311 509 millions de roupies (Rs. 3,11,509 Crore) avec une composition de capitaux propres à 43,7%
• L’actif moyen mensuel individuel sous gestion a augmenté de 14% en glissement annuel, pour atteindre 166 316 millions de roupies (Rs.1,66,316 Crore) en décembre 2023
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• Les flux mensuels du plan d’investissement systématique (PIS) ont augmenté de 7% en glissement annuel pour atteindre 1 005 millions de roupies (Rs. 1,005 Crore) pour décembre 2023
• Les Actifs Sous Gestion (ASG) passifs ont augmenté de 36% en glissement annuel pour atteindre 29 299 millions de roupies (Rs.29,299 Crore)

Faits saillants des activités d’assurance vie pour l’exercice fiscal 2024 de 9 mois

• La prime individuelle de première année (PPA) a augmenté de 8% en glissement annuel pour atteindre 1 974 millions de roupies (Rs.1,974 Crore)
• La prime de renouvellement a augmenté de 20% en glissement annuel pour atteindre 5 823 millions de roupies (Rs. 5 823 Crore)
• La persistance au 13e mois a continué de s’améliorer à 87% en décembre 2023 (déc. 2022: 86%)
• La marge nette de la Valeur des Nouvelles Activités (VNA) était de 15,6%

Faits saillants des activités d’assurance-maladie pour l'exercice fiscal 2024 de 9 mois

• La prime brute souscrite a augmenté de 29% en glissement annuel pour atteindre 2 399 millions de roupies (Rs. 2,399 Crore)
• La part de marché des assureurs-maladie autonomes a augmenté de 30 points de base en glissement annuel pour atteindre 10,7%
• Le ratio combiné était de 121%

Faits saillants des autres secteurs pour le troisième trimestre de l'exercice fiscal 2024

Le bénéfice avant impôt des autres activités de services financiers (courtage général d’assurance, courtage d’actions et de valeurs mobilières et plateforme d’actifs en difficulté) de la Société a augmenté de 66% en glissement annuel pour atteindre 90 millions de roupies (Rs. 90 Crore).