Udyog Plus: แพลตฟอร์มการเงินดิจิทัลอันดับแรกที่ธุรกิจ MSMEs เลือกใช้

ซึ่งเป็นเหมือนแพลตฟอร์มการเงินด่วนสำหรับธุรกิจขนาดกลาง ขนาดย่อม และรายย่อย (MSME และ SME) ด้วยผู้ใช้ที่ลงทะเบียนแล้ว 2.4 ล้านราย และพอร์ตสินเชื่อมูลค่า Rs 36,580 ล้านรูปี ณ วันที่ 30 กันยายน 2025 แพลตฟอร์มดิจิทัล Udyog Plus ของ Aditya Birla Capital ได้กลายเป็นศูนย์รวมที่ครบวงจรชั้นนำสำหรับความต้องการด้านการเงิน การลงทุน และการคุ้มครองของธุรกิจ MSMEs

ธุรกิจ MSMEs ถือเป็นกุญแจสำคัญในการเพิ่ม GDP ภาคการผลิตของประเทศ และสานต่อความสำเร็จของโครงการริเริ่ม Make in India อย่างไรก็ตาม ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมยังคงเผชิญกับช่องว่างด้านสินเชื่อมหาศาล บริษัท Aditya Birla Capital Limited (ABCL) กำลังแก้ไขปัญหานี้ผ่าน Udyog Plus – แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลได้อย่างไร้รอยต่อ ซึ่งช่วยเสริมพลังให้ผู้ประกอบการสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

Udyog Plus กำลังปิดช่องว่างด้านสินเชื่อด้วยการนำเสนอโซลูชันทางการเงินแบบครบวงจร 360 องศา ทั้งสินเชื่อธุรกิจและสินเชื่อเพื่อผู้ขายสินค้า และโซลูชันที่ไม่ใช่ด้านการเงิน ยิ่งไปกว่านั้น Udyog Plus ยังช่วยให้ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายยิ่งขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการเบิกจ่ายสินเชื่อวงเงินต่ำระยะสั้นภายในเวลาไม่กี่นาทีบนแพลตฟอร์มดิจิทัลไปจนถึงการนำเสนอบริการทางการเงินให้กับบรรดาซัพพลายเชนได้อย่างไร้รอยต่อ  
 

เครื่องยนต์ขับเคลื่อนการเติบโตสินเชื่อ MSME ของ ABCL

ในช่วงเวลาเกินกว่าสองปีนับตั้งแต่เปิดตัวแพลตฟอร์ม Udyog Plus ได้กลายเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การเติบโตของ MSME ของ ABCL ABCL ได้นำข้อมูล ดิจิทัล และเทคโนโลยีมาใช้ประโยชร์ในการเปลี่ยนแปลงธุรกิจและเร่งการเติบโตในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เนื่องจากเป็นแพลตฟอร์มที่ให้ความสำคัญกับดิจิทัลเป็นอันดับแรก Udyog Plus จึงมอบรูปแบบการมีส่วนร่วมและการได้มาซึ่งลูกค้าแบบรวมศูนย์ให้กับ ABCL และคิดเป็นประมาณ ~32% ของธุรกิจเงินกู้สำหรับธุรกิจแบบไม่มีหลักประกันโดยผู้ให้บริการทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารในปัจจุบัน

Udyog Plus ให้บริการสินเชื่อดิจิทัลแบบไม่มีหลักประกัน สินเชื่อแบบมีหลักประกัน และสินเชื่อเพื่อผู้ขายสินค้า Udyog Plus ได้ขยายฐานลูกค้า MSME ด้วยการผสานรวมเข้ากับระบบนิเวศ B2B ของภาครัฐและเอกชนต่าง ๆ เช่น เว็บไซต์อีคอมเมิร์ซและผู้รวบรวมการชำระเงิน รวมถึงเครือข่ายตัวแทนจำหน่าย ผู้ขาย และแฟรนไชส์ขนาดใหญ่ของ Aditya Birla Group ปัจจุบัน Udyog Plus จัดหาธุรกิจ 38% จากระบบนิเวศ ABG ความร่วมมือเหล่านี้ช่วยให้แพลตฟอร์มสามารถเชื่อมโยงแหล่งเงินทุนเข้ากับกระแสธุรกิจจริงได้โดยตรง ซึ่งช่วยสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขัน  
 

พันธมิตรเพื่อการเติบโต

ที่สำคัญ แพลตฟอร์มได้ทำให้ธุรกิจ MSMEs สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายดายยิ่งขึ้นผ่านเส้นทางที่ฝังอยู่ในระบบและการดำเนินการดิจิทัลแบบครบวงจร ผลกระทบนี้เห็นได้ชัดเจนที่สุดในระดับพื้นฐาน ซึ่งวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมได้รับประโยชน์จากการจัดหาเงินทุนผ่านระบบดิจิทัลอย่างเต็มรูปแบบ

ลองดูว่าแพลตฟอร์มนี้สนับสนุนการเติบโตทางธุรกิจของผู้จัดจำหน่ายรายย่อยจากเมืองระดับ 2 ในช่วงเทศกาลที่ผ่านมาได้อย่างไร

โดยการนำผู้จัดจำหน่ายเข้าร่วมผ่านตลาดซื้อขายออนไลน์ของพันธมิตร Udyog Plus ใช้ข้อมูล GST ที่ได้รับความยินยอมจากผู้ใช้ในการอนุมัติวงเงินลดราคาสินค้า เพื่อให้เงินทุนหมุนเวียนที่สำคัญ กระบวนการสมัครและการเบิกจ่ายผ่านระบบดิจิทัลแบบครบวงจรนี้ช่วยย่นระยะเวลาที่ปกติจะต้องเดินทางไปหลายสาขาให้เหลือเพียง ‘ระบบดิจิทัลเส้นทางเดียว’ การเบิกจ่ายเงินทุนอย่างรวดเร็วทำให้ผู้จัดจำหน่ายสามารถสต็อกสินค้าไว้ล่วงหน้าเพื่อเตรียมรับมือกับยอดความต้องการพุ่งสูงขึ้นอย่างกระทันหันในช่วงเทศกาล

เส้นทางการให้บริการที่ฝังอยู่ในระบบเช่นนี้กำลังช่วยให้ธุรกิจ MSMEs จำนวนหลายพันรายทั่วแนวการเติบโตของอินเดียเข้าถึงเงินทุนหมุนเวียนได้รวดเร็วยิ่งขึ้น  
 

จุดที่ทำให้ Udyog Plus โดดเด่น

โซลูชันที่หลากหลายของแพลตฟอร์มมีดังนี้:

• โซลูชันทางการเงินสำหรับความต้องการด้านการให้สินเชื่อ การคุ้มครอง และการลงทุน 
• โซลูชันการจัดการธุรกิจที่ช่วยให้ธุรกิจ MSMEs ดำเนินกิจการของตนได้อย่างราบรื่น เช่น ซอฟต์แวร์การจัดการธุรกิจ แพลตฟอร์มระบบบัญชีเงินเดือน และคำปรึกษาด้านภาษี 
• โซลูชันเพื่อการเติบโตของธุรกิจ เช่น การสร้างร้านค้าออนไลน์ และหลักสูตรพัฒนาทักษะ 
• โซลูชันเสริมมูลค่า เช่น บริการเกตเวย์ชำระเงิน และบริการเอสโครว์  
   

ผลิตภัณฑ์สินเชื่อยอดนิยมบนแพลตฟอร์ม ได้แก่ การขายใบแจ้งหนี้ให้กับบริษัทผู้ให้สินเชื่อในราคาต่ำกว่ามูลค่าในใบแจ้งหนี้ทั้งฝั่งตัวแทนจำหน่ายและผู้ขายสินค้า สินเชื่อวงเงินต่ำระยะสั้นแบบไม่มีหลักประกันสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระและธุรกิจขนาดเล็ก และสินเชื่อธุรกิจ นอกจากนี้ยังมีสินเชื่อหมุนเวียนสำหรับสินค้าคงคลังและวงเงินกู้ระยะยาวเพื่อขยายทุนรวมถึงบริการแฟคเตอริงอีกด้วย
 

การเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ง่ายและรวดเร็วยิ่งขึ้น

Udyog Plus ยังช่วยลดเวลาในการดำเนินการที่ธุรกิจ MSMEs ใช้ในการจัดหาเงินทุนผ่าน:

• การพิจารณาอนุมัติสินเชื่อโดยอิงจากกระแสเงินสด: แพลตฟอร์มใช้ GST, ใบแจ้งยอดธนาคาร (ผ่านตัวรวบรวมบัญชี เมื่อได้รับความยินยอม) และสัญญาณการทำธุรกรรมเพื่อประเมินสุขภาพธุรกิจที่แท้จริง
• เส้นทางการให้บริการที่ฝังอยู่ในระบบพร้อมความช่วยเหลือ: ธุรกิจ MSMEs สามารถสมัครสินเชื่อได้ภายในกระบวนการทำงานประจำวัน—ผ่านแพลตฟอร์มของพันธมิตรหรือผ่านความช่วยเหลือพร้อมคำแนะนำผ่านเครือข่ายช่องทางของ ABCL
• เน้นเอกสารน้อย รองรับ e-rail: ซึ่งรวมถึง e-KYC/CKYC, การลงลายมือชื่ออิเล็กทรอนิกส์, ตราประทับอิเล็กทรอนิกส, e-NACH สำหรับการชำระเงินและหักบัญชีเงินระหว่างธนาคาร, e-mandates และระบบเอกสารประกอบดิจิทัล
• รองรับระบบ OCEN และ ONDC: การผสานรวมกับโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลสาธารณะ เช่น Open Credit Enablement Network (OCEN) และ Open Network for Digital Commerce (ONDC) ช่วยให้การสนับสนุนบนแพลตฟอร์มผู้ซื้อ-ผู้ขายและตลาดออนไลน์ทำได้รวดเร็วยิ่งขึ้น
• พื้นที่ทำงานหนึ่งเดียวสำหรับธุรกิจ MSMEs: ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางสามารถติดตามการสมัครสินเชื่อ ข้อเสนอ การชำระเงินคืน และบริการเสริมต่าง ๆ ได้ในหน้าต่างเดียว  
   

ส่งผลให้สินเชื่อวงเงินต่ำระยะสั้นที่เคยใช้เวลาเพียงไม่กี่วัน สามารถเบิกจ่ายได้ภายในไม่กี่นาที โดยไม่ต้องส่งเอกสารประกอบใด ๆ แพลตฟอร์มยังช่วยลดระยะเวลาในการดำเนินการสำหรับสินเชื่อเงินทุนหมุนเวียนที่มีวงเงินสูงลงได้เกือบ 75% ครอบคลุมทุกขั้นตอนตั้งแต่การยื่นขอสินเชื่อ การประเมินความเสี่ยง และการเบิกจ่ายเงิน
 

ศักยภาพในการเติบโตอย่างมากในอนาคตอันใกล้

สิ่งที่เกิดขึ้นถือเป็นเพียงจุดเริ่มต้นเท่านั้น และ Udyog Plus ก็มีแผนการเติบโตในระดับใหญ่รออยู่ข้างหน้า ในอีกสามปีนับจากนี้ แพลตฟอร์มตั้งใจที่จะเพิ่มสัดส่วนการปล่อยสินเชื่อให้กลุ่มธุรกิจ MSME และมีส่วนสนับสนุนธุรกิจที่ไม่มีหลักประกันของ ABCL ประมาณ ~75% นอกจากนี้ ยังคาดว่าจะขยายจำนวนลูกค้าที่ลงทะเบียนเพิ่มขึ้น 3x ผ่านการขยายกลุ่มผลิตภัณฑ์และการครอบคลุมพื้นที่ในเมืองระดับ 2 และระดับ 3 โดยการเสริมสร้างระบบนิเวศให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้นผ่านข้อเสนอที่ให้ความสำคัญกับดิจิทัลเป็นอันดับแรก และการปรับปรุงผลตอบแทนต่อหน่วยธุรกิจ ซึ่งรวมถึงการใช้ประโยชน์จากโครงสร้างพื้นฐานด้านการชำระเงินเพื่อมอบการเข้าถึงสินเชื่อได้รวดเร็วยิ่งขึ้นและการปรับปรุงความยืดหยุ่นของกระแสเงินสดสำหรับธุรกิจ MSMEs โดยสรุป Udyog Plus มีเป้าหมายที่จะเป็นตัวเร่งสำคัญของโครงการริเริ่ม ‘Make in India’ โดยการลดช่องว่างด้านสินเชื่อของภาค MSME และจับมือเป็นพันธมิตรกับธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมเพื่อการเติบโต เสริมสร้างรากฐานของเรื่องราวการเติบโตทางเศรษฐกิจของอินเดียให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น  
 

คุณลักษณะของแพลตฟอร์ม Udyog Plus

กระบวนการดิจิทัล 100% ตั้งแต่การเข้าสู่ระบบเพื่อยื่นขอจนถึงการเบิกจ่ายสินเชื่อ
สินเชื่อธุรกิจแบบไม่มีหลักประกัน วงเงินสูงสุด 10 แสนรูปี ใช้เอกสารประกอบน้อยที่สุด 
สินเชื่อเงินทุนหมุนเวียนที่ขับเคลื่อนด้วยระบบดิจิทัล วงเงินสูงสุดถึง 50 ล้านรูปี
อัตราดอกเบี้ยต่ำที่สุด
มีทีมสนับสนุนเฉพาะทางให้บริการ 12 ชั่วโมง/วัน ตลอด 5 วัน ตั้งแต่เวลา 8.00–20.00 น.

คุณสมบัติในการยื่นสมัครขอสินเชื่อ

อายุ: อายุ 21–65 ปี
เปิดดำเนินการมาแล้ว: 1 ปีขึ้นไป
คะแนนเครดิต: คะแนน 650+ เพิ่มโอกาสการอนุมัติสินเชื่อ