Crescimento próspero: Relatório financeiro do 3.º trimestre do ano fiscal de 2024 da Aditya Birla Capital

• Receita consolidada¹: 9.997 crore no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024 (↑ 29% ano a ano)
• PBT consolidado: Rs. 1.050 crore no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024 (↑38% ano a ano)
• PAT consolidado: Rs. 736 crore no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024 (↑ 39% ano a ano)
• Carteira geral de empréstimos (NBFC e HFC): Rs. 1,15 lakh crore (↑ 34% ano a ano)
• Média trimestral de AUM de fundos mútuos: Rs. 3,12 lakh crore (↑ 11% ano a ano)
• FYP individual de seguro de vida: Rs. 1.974 crore nos 9M do ano fiscal de 2024 (↑ 8% ano a ano)
• GWP do seguro de saúde: Rs. 2.399 crore nos 9M do ano fiscal de 2024 (↑ 29% ano a ano)
• A Udyog Plus, plataforma B2B para MPMEs, atingiu 100 crore de AUM em 31 de dezembro de 2023

A Aditya Birla Capital Limited ("A Empresa") anunciou seus resultados financeiros não auditados para o trimestre e os nove meses encerrados em 31 de dezembro de 2023.

A receita consolidada1 da empresa cresceu 29% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 9.997 crore no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024. O lucro consolidado após os impostos cresceu 39% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 736 crore no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024. O forte impulso em todos os ramos levou a um crescimento sequencial de 34% em relação ao ano anterior e de 6% na carteira geral de empréstimos (NBFC e HFC) para Rs. 1.15.139 crore em 31 de dezembro de 2023. O AUM total (AMC, seguro de vida e seguro de saúde) cresceu 13% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 4.10.444 crore

A empresa tem presença em toda a Índia, com 1.462 filiais em todos os negócios em 31 de dezembro de 2023. A expansão da filial da empresa visa impulsionar a penetração em cidades de nível 3 e 4 e novos segmentos de clientes.

A empresa segue uma "Abordagem Digital First" para inovação de produtos, aquisição direta, integração fluida e prestação de serviços. Nos 9M do ano fiscal de 2024, cerca de 80% dos clientes foram integrados digitalmente no negócio de AMC. No seguro de vida, cerca de 80% das renovações foram feitas digitalmente nos 9M do ano fiscal de 2024. No setor de seguro de saúde, cerca de 85% dos negócios são feitos por meio de autoavaliações.

A empresa segue uma "Abordagem Digital First" para inovação de produtos, aquisição direta, integração fluida e prestação de serviços. Nos 9M do ano fiscal de 2024, cerca de 80% dos clientes foram integrados digitalmente no negócio de AMC. No seguro de vida, cerca de 80% das renovações foram feitas digitalmente nos 9M do ano fiscal de 2024. No setor de seguros de saúde, cerca de 85% dos negócios são realizados por meio de subscrição automática.

A empresa observou uma resposta robusta à sua plataforma B2B abrangente para o ecossistema de MPME, o Udyog Plus, com mais de 4 registros lakh em 31 de dezembro de 2023. Ele oferece uma jornada digital sem papel para empréstimos comerciais e desembolso de empréstimos de até Rs. 10 lakh. A empresa integrou o Udyog Plus ao ecossistema do Aditya Birla Group para fornecer financiamento de canal aos revendedores. A Udyog Plus registrou desembolsos de cerca de Rs. 180 crore até o momento, com o ecossistema ABG contribuindo com mais de 60% dos negócios. O AUM total da Udyog Plus atingiu Rs. 100 crore em 31 de dezembro de 2023.

1. Receita Segmentada: Aditya Birla Sun Life AMC Ltd., Aditya Birla Wellness Pvt. Ltd. e Aditya Birla Health Insurance Ltd. (a partir de 21 de outubro de 2022) Consolidado com base na contabilização patrimonial sob o Ind AS, a Receita Consolidada inclui receitas desses negócios em uma base de 100% para mostrar o desempenho financeiro de maneira holística
2. Excluindo o ganho de valor justo relacionado à Aditya Birla Health Insurance no 3.º trimestre do ano fiscal de 2023

Destaques dos negócios de NBFC no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024

• Os desembolsos cresceram 26% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 16.550 crore
• A carteira de empréstimos cresceu 35% em relação ao ano anterior e 5% sequencialmente para Rs. 98.601 crore
• A margem líquida de juros (NIM) permaneceu saudável em 6,88%
• O lucro antes dos impostos cresceu 42% em relação ao ano anterior e 4% sequencialmente para Rs. 767 crore
• O retorno sobre os ativos foi de 2,41%
• O retorno sobre o patrimônio líquido cresceu 186 pontos-base em relação ao ano anterior, para 16,96%
• Os ativos brutos de estágio 2 e 3 diminuíram 213 pontos-base em relação ao ano anterior e 39 pontos-base sequencialmente, para 4,85%

Destaques do negócio de financiamento habitacional no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024

• Os desembolsos cresceram 45% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 2.016 crore
• A carteira de empréstimos cresceu 27% em relação ao ano anterior e 7% sequencialmente para Rs. 16.538 crore
• O lucro antes dos impostos cresceu 28% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 100 crore
• O retorno sobre os ativos cresceu 10 pontos-base em relação ao ano anterior, para 2,01%
• O retorno sobre o patrimônio líquido cresceu 167 pontos-base em relação ao ano anterior, para 14,58%
• Os ativos brutos de estágio 2 e 3 diminuíram 416 pontos-base em relação ao ano anterior e 85 pontos-base sequencialmente, para 3,54%

Destaques do negócio de gestão de ativos no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024

• Os ativos médios trimestrais sob gerenciamento de fundos mútuos (QAAUM) aumentaram 11% em relação ao ano anterior, para Rs. 3.11.509 crore com um mix de ações de 43,7%
• A média mensal individual de ativos sob gerenciamento cresceu 14% em relação ao ano anterior, para Rs. 1.66.316 crore em dezembro de 2023
• Os fluxos mensais do plano de investimento sistemático (SIP) cresceram 7% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 1.005 crore para dezembro de 2023
• O AUM passivo cresceu 36% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 29.299 crore

Destaques do negócio de seguro de vida para os 9M do ano fiscal de 2024

• O prêmio individual do primeiro ano (FYP) cresceu 8% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 1.974 crore
• O prêmio de renovação cresceu 20% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 5.823 crore
• a persistência no 13.º mês continuou a melhorar, atingindo 87% em dezembro de 2023 (dezembro de 2022): 86%)
• A margem VNB líquida foi de 15,6%

Destaques do negócio de seguros de saúde para os 9M do ano fiscal de 2024

• Os prêmios brutos emitidos cresceram 29% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 2.399 crore
• A participação de mercado entre as seguradoras de saúde autônomas aumentou 30 pontos-base em relação ao ano anterior, para 10,7%
• O índice combinado foi de 121%

Destaques de outros negócios no 3.º trimestre do ano fiscal de 2024

O lucro antes dos impostos de outros negócios de serviços financeiros (corretagem de seguros gerais, corretagem de ações e títulos e plataforma de ativos reforçados) da Empresa cresceu 66% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 90 crore.