Aditya Birla Capital รายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งสำหรับรอบปี สิ้นสุด 31 มีนาคม 2021

• การเติบโตที่แข็งแกร่งทั่วทุกภาคธุรกิจส่งผลให้สามารถทำกำไรแบบรวมกิจการได้สูงสุดเป็นประวัติกาล ถึงแม้เป็นปีที่ได้รับผลกระทบจากโควิดก็ตาม
• รายได้แบบรวมกิจการ1 อยู่ที่ 204,447 ล้านรูปี (เติบโตขึ้น 14% เมื่อเทียบกับปีก่อน)
• กำไรสุทธิแบบรวมกิจการอยู่ที่ 11,270 ล้านรูปี (เติบโตขึ้น 22% เมื่อเทียบกับปีก่อน)
• กำไรสุทธิรายไตรมาสสูงสุดเป็นประวัติกาลที่ 3,750 ล้านรูปี (เติบโตขึ้น 2.6 เท่าจากปีก่อน)
• ฐานลูกค้าที่ยังใช้บริการอยู่มีอยู่ที่ 24 ล้านราย (เติบโตขึ้น 22% จากปีก่อน) โดยได้รับแรงหนุนจากการมุ่งเน้นไปที่การเติบโตแบบปลีกย่อยทั่วทุกภาคส่วนของธุรกิจ
• ยังคงรักษาระดับผลงานการสร้างการเติบโตที่มั่นคงต่อเนื่องสำหรับการทำกำไรผ่านการตลาดและวงจรธุรกิจระดับมหภาค ซึ่งได้รับแรงหนุนจากโมเดลทางธุรกิจที่มีความหลากหลาย
• ในเดือนเมษายน 2021 มีการยื่นหนังสือชี้ชวนฉบับร่าง (Draft Red Herring Prospectus) กับ SEBI สำหรับการขึ้นทะเบียนธุรกิจ AMC
• ขอบเขตหลักทางเทคโนโลยีและการวิเคราะห์ที่จะให้การมุ่งเน้นในอนาคต

(สิบล้านรูปี)

ไตรมาส 4			ผลประกอบการแบบรวมกิจการ (สิบล้านรูปี)	เต็มปี
	ปีงบฯ 2020	ปีงบฯ 2021	รายละเอียด	ปีงบฯ 2020	ปีงบฯ 2021
16%	5,085	5,917	รายได้1	17,927	20,447	14%
161%	114	375	กำไรหลังภาษี (หลังดอกเบี้ยส่วนน้อย)	920	1,127	22%

มุมไบ: Aditya Birla Capital Limited (‘บริษัท’) ประกาศผลประกอบการทางการเงินที่ผ่านการสอบทานแล้วสำหรับรายไตรมาสและรายปี สิ้นสุด 31 มีนาคม 2021

รายได้แบบรวมกิจการ¹ ของบริษัทเติบโตที่ 14% จากปีก่อนเป็น 204,470 ล้านรูปี ด้วยผ่านทางบริษัทในเครือ บริษัทจึงยังคงสามารถรักษาระดับผลประกอบการได้อย่างมั่นคงต่อเนื่องผ่านทางการตลาดและวงจรธุรกิจระดับมหภาค ด้วยมีโมเดลทางธุรกิจที่หลากหลาย กำไรหลังภาษีแบบรวมกิจการ (หลังดอกเบี้ยส่วนน้อย) เติบโตขึ้น 22% จากปีก่อนเป็น 11,270 ล้านรูปี อีกบริษัทยังบรรลุเป้าหมายสำหรับกำไรหลังภาษีรายไตรมาส (หลังดอกเบี้ยส่วนน้อย) ที่ 3,750 ล้านรูปี โดยเติบโตขึ้น 2.6 เท่าจากปีก่อนและเป็นการเติบโตขึ้น 30% จากไตรมาสก่อน

บริษัทได้สร้างผลงานที่น่าเชื่อถือสำหรับการสร้างฐานขนาด การจัดให้มีรูปแบบของรายย่อย และความสามารถในการทำกำไรที่ต่อเนื่องอย่างมั่นคง ยุทธศาสตร์ในการจัดให้มีรูปแบบของรายย่อยทำให้ฐานลูกค้าที่ใช้งานอยู่เพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 24 ล้านราย ซึ่งเพิ่มขึ้นถึง 22% จากปีก่อน โดยขนาดที่เพิ่มขึ้นนี้เห็นได้จาก AUM โดยรวมในทั่วทุกธุรกิจการจัดการสินทรัพย์, การประกันชีวิต และการประกันสุขภาพที่เติบโตขึ้น 10% จากปีก่อนเป็นกว่า 3,350,000 ล้านรูปี บัญชีเงินกู้โดยรวม (NBFC และสินเชื่อเพื่อการเคหะ) อยู่ที่ประมาณ 600,000 ล้านรูปี โดยเติบโตจากปีก่อนที่ 2% ซึ่งเป็นอัตราส่วนจากการกู้ยืมที่สูงขึ้น เบี้ยประกันภัยรวม (ทั้งประกันชีวิตและสุขภาพ) เติบโตขึ้นที่ 25% จากปีก่อนเป็น 110,760 ล้านรูปี โดยเป็นสัดส่วนรายย่อยที่ 72% ที่สะท้อนถึงขนาดของตลาดการประกันภัย ความสามารถในการทำกำไรที่มั่นคงต่อเนื่องเห็นได้จากข้อเท็จจริงที่ CAGR สำหรับการเติบโตของ PAT ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ 18.5%

Aditya Birla Sun Life AMC Limited (ABSLAMC) ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของบริษัทได้ยื่นหนังสือชี้ชวนฉบับร่าง (Draft Red Herring Prospectus (DRHP)) ให้กับ Exchange Board of India (‘SEBI’) สำหรับข้อเสนอสู่สาธารณชนเบื้องต้น ด้วยการนำเสนอการขายหุ้น ('IPO') ของ ABSLAMC ในเดือนเมษายน 2021 ซึ่งต้องได้รับการอนุมัติตามข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง ซึ่งที่งนี้เป็นส่วนหนึ่งของยุทธศาสตร์ในการปลดล็อคมูลค่าของบริษัท

¹ Aditya Birla Sun Life AMC Ltd. และ Aditya Birla Wellness Pvt. Ltd. รวมเข้าด้วยกันตามหลักการบัญชีของหุ้นภายใต้ Ind AS โดยรายได้แบบรวมกิจการข้างต้นนั้นรวมถึงรายได้จากทั้งสองธุรกิจนี้เต็ม 100% เพื่อแสดงถึงผลประกอบการทางการเงินแบบองค์รวม

ผลประกอบการให้การมุ่งเน้นไปที่บริษัทในเครือหลัก ๆ ของ Aditya Birla Capital Ltd. ภายใต้:

ธุรกิจกู้ยืม:

• บัญชีเงินกู้โดยรวม (NBFC และสินเชื่อเพื่อการเคหะ) เติบโตขึ้นที่ 2% จากปีก่อน เป็น 605,570 ล้านรูปี
• การฟื้นตัวที่แข็งแกร่งของการชำระเงินขั้นต้นสำหรับธุรกิจกู้ยืมอยู่ที่ 77,010 ล้านรูปีในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 ซึ่งเป็นการเติบโตถึง 2 เท่าจากปีก่อน โดยมีการมุ่งเน้นไปที่รายย่อยและ SME
• มีการเข้าถึงการจัดสรรเงินทุนที่แข็งแกร่งและจัดเป็นต้นทุนการกู้ยืมที่ดีที่สุดในกลุ่มอุตสาหกรรม
• มีการระดมทุนได้กว่า 105,000 ล้านรูปีสำหรับเงินทุนระยะยาวในปีงบประมาณ 2021
• ยังคงให้การมุ่งเน้นอย่างแข็งขันไปที่การจัดให้มีรูปแบบรายย่อยและลดจำนวนการค้ำประกันในทั่วทุกภาคส่วน

ธุรกิจ NBFC:

• บัญชีเงินกู้เติบโตขึ้นที่ 3% จากปีก่อนเป็น 486,890 ล้านรูปี โดยบัญชีเงินกู้รายย่อย, SME และ HNI เติบโตขึ้นที่ 17% จากปีก่อน โดยมีการเพิ่มขึ้นแบบผสมผสานที่ 600 bps เป็น 56%
• การชำระเงินขั้นต้นเติบโตขึ้นที่ 2.1 เท่าจากปีก่อนเป็น 65,700 ล้านรูปีในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 โดยการชำระเงิน 64% เป็นสัดส่วนจากรายย่อยและ SME
• ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิสูงสุดเป็นประวัติกาลในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 ซึ่งเพิ่มที่ 98 bps จากปีก่อนเป็น 5.98%
• กำไรก่อนภาษีในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 อยู่ที่ 3,380 ล้านรูปี ซึ่งเติบโตขึ้นที่ 4.3 เท่าจากปีก่อน PBT ของปีงบประมาณ 2021 อยู่ที่ 10,310 ล้านรูปี เทียบกับ 10,690 ล้านรูปีในปีก่อนหน้านี้
• การฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 มีการกลับคืนมาของสินทรัพย์ 2.2% เทียบกับ 1.2% ในปีที่ผ่านมา
• Gross Stage 3 ลดลงเป็น 2.68% จาก 3.61% จากปีก่อน ซึ่งนำโดยการแก้ไขปัญหาสินทรัพย์ที่ตกอยู่ในภาวะวิกฤติที่มีมูลค่า 7,250 ล้านรูปี

ธุรกิจการเงินเพื่อการเคหะ:

• บัญชีเงินกู้อยู่ที่ 118,690 ล้านรูปี โดยมีการผสมของรายย่อยที่ 96% การฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งของการชำระเงินสุทธิอยู่ที่ 11,310 ล้านรูปี ซึ่งเติบโตขึ้นถึง 47% จากปีก่อน และ 39% จากไตรมาสก่อน
• มีการมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจปลีกย่อยอย่างต่อเนื่อง โดยมีการชำระเงินคืนที่ 52% จากส่วนธุรกิจที่มีความสามารถในการชำระคืนในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021
• การผสมบัญชีที่มีความสามารถในการชำระเงินอยู่ที่ 27% เทียบกับ 18% ในปีก่อน
• ส่วนต่างรายได้ดอกเบี้ยสุทธิสูงสุดเป็นประวัติกาลในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 ซึ่งขยายตัวถึง 77 bps จากปีก่อนเป็น 3.85%
• กำไรก่อนภาษีในไตรมาสที่ 4 ปีงบประมาณ 2021 อยู่ที่ 480 ล้านรูปี ซึ่งเป็นการเติบโตถึง 78% จากปีก่อน PBT ของปีงบประมาณ 2021 อยู่ที่ 1,760 ล้านรูปี ซึ่งสะท้อนถึงการเติบโตที่ 30% จากปีก่อน

การบริหารจัดการสินทรัพย์

• การฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่งทั่วทุกระดับของสินทรัพย์เติบโตขึ้นที่ 28% จากปีก่อนสำหรับการปิดบัญชีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ เป็น 2,594,220 ล้านรูปี
• สินทรัพย์ภายใต้การจัดการเฉลี่ย (AAUM) ภายในประเทศโดยรวมเติบโตขึ้นที่ 9% จากปีก่อน เป็น 2,692,780 ล้านรูปี และ AAUM ของส่วนผู้ถือหุ้นภายในประเทศเติบโตขึ้นที่ 11% จากปีก่อน เป็น 969,340 ล้านรูปี
• การผสมสัดส่วนหุ้นภายในประเทศขยายขึ้นเป็น 36%
• ยังคงให้การมุ่งเน้นไปที่การสร้างแฟรนไชส์ลูกค้ารายย่อย โดยมี AAUM ที่ 1,269,820 ล้านรูปีใน AUM รายย่อย โดยมีบัญชีลงทุนที่ 7.1 ล้านบัญชี
• กำไรก่อนภาษีอยู่ที่ 6,960 ล้านรูปี โดย PBT/AUM ปรับตัวเพิ่มขึ้นจากปีก่อนเป็น 28 bps จาก 26 bps ในปีก่อน

ประกันภัย:

เบี้ยประกันภัยรวมของประกันชีวิตและประกันสุขภาพเติบโตขึ้น 25% จากปีก่อนเป็น 110,760 ล้านรูปี ในปีงบประมาณ 2021

ธุรกิจประกันชีวิต:

• เบี้ยประกันภัยรับปีแรก (FYP) รายบุคคลเติบโตขึ้น 14% จากปีก่อน เป็น 19,380 ล้านรูปีในปีงบประมาณ 2021 ซึ่งนำหน้าการเติบโตของผู้ประกอบการที่เป็นภาคเอกชนอย่างเด่นชัดที่ 8% ในช่วงเวลาเดียวกัน
• เบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่แบบกลุ่มเติบโตขึ้น 34% จากปีก่อน เป็น 24,880 ล้านรูปีในปีงบประมาณ 2021 ในขณะที่ภาคอุตสาหกรรมมีการเติบโตที่ 4% ในช่วงเวลาเดียวกัน
• เบี้ยประกันที่มีการต่ออายุเติบโตขึ้น 20% จากปีก่อน เป็น 52,120 ล้านรูปีในปีงบประมาณ 2021 ซึ่ง 65% เป็นการเก็บรวบรวมผ่านทางดิจิทัล
• มีการปรับตัวดีขึ้นอย่างต่อเนื่องในเดือนที่ 13 โดยทรงตัวที่ 83.7%
• มีการลดลงอย่างเด่นชัดในค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ออัตราส่วนเบี้ยประกันจาก 15.9% ในปีงบประมาณ 2020 เป็น 13.9% ในปีงบประมาณ 2021
• กำไรขั้นต้น VNB สุทธิสูงสุดเป็นประวัติกาล โดยขยายที่ 370 bps จากปีก่อน 10.6% ในปีงบประมาณ 2021
• มูลค่าพื้นฐานของกิจการ (Embedded Value) อยู่ที่ 64,410 ล้านรูปี ซึ่งเติบโตขึ้น 24.2% จากปีก่อน

ธุรกิจการประกันสุขภาพ:

• บริษัทผู้ให้การประกันสุขภาพที่เติบโตเร็วที่สุด โดยมีเบี้ยประกันภัยรับรวมอยู่ที่ 13,010 ล้านรูปีในปีงบประมาณ 2021 ซึ่งเติบโตขึ้น 49% จากปีก่อน โดยนำหน้าการเติบโตของอุตสาหกรรมที่ 32% สำหรับบริษัทประกันสุขภาพที่ดำเนินการแบบองค์กรเดียว
• ธุรกิจรายย่อยมีอัตราส่วนอยู่ที่ 72% จากธุรกิจทั้งหมด
• ครอบคลุมชีวิตของผู้ได้รับความคุ้มครองถึง 13.4 ชีวิต โดยในจำนวนนี้ 9.8 ล้านคนได้รับความคุ้มครองผ่านทางผลิตภัณฑ์ขนาดเล็กและปลีกย่อย
• ธุรกิจยังมีการสร้างฐานอย่างต่อเนื่องโดยให้การมุ่งเน้นไปที่การใช้จ่าย ซึ่งส่งผลให้เกิดการปรับปรุงดีขึ้นอย่างเด่นชัดในอัตราส่วนแบบผสมผสานที่ 120% ในปีงบประมาณ 2021 เทียบกับ 134% ในปีงบประมาณ 2020 โดยอัตราส่วนแบบผสมผสานฝนไตรมาสที่ 4 อยู่ที่ 107% ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความสามารถในการทำกำไรที่ปรับปรุงดีขึ้น
• ความสามารถด้านดิจิทัลที่แข็งแกร่ง โดยมีการประกันผ่านระบบดิจิทัลถึง 98% ในปีงบประมาณ 2021 และการต่ออายุทางดิจิทัลที่ 92%

ธุรกิจอื่น ๆ:

• กำไรก่อนภาษีเติบโตขึ้นที่ 88% จากปีก่อนเป็น 1,300 ล้านรูปีจาก 690 ล้านรูปี
  • กำไรก่อนภาษีจากการเป็นนายหน้าค้าประกันทั่วไปเติบโตขึ้น 68% จากปีก่อนเป็น 710 ล้านรูปี
  • AUM แพลตฟอร์ม ARC อยู่ที่ 24,000 ล้านรูปี และกำไรก่อนภาษีเติบโตขึ้นที่ 52% จากปีก่อนเป็น 370 ล้านรูปี
    • กำไรก่อนภาษีจากการเป็นนายหน้าค้าหุ้นและหลักทรัพย์เติบโตขึ้น 36% จากปีก่อนเป็น 220 ล้านรูปี

ก้าวต่อไป:

• ขับเคลื่อนมูลค่าให้ลูกค้า
  • ให้การมุ่งเน้นไปที่การสร้างมูลค่าสูงสุดให้กับฐานลูกค้าผู้ที่ใช้บริการอยู่ที่จำนวน 24 ล้านราย และฐานข้อมูลขนาดที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ผ่านทางการร่วมเป็นพันธมิตร
• ใช้ประโยชน์จากดิจิทัล, ข้อมูลและการวิเคราะห์ทั่วทุกแพลตฟอร์ม
  • ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีและการวิเคราะห์เพื่อสร้างการเติบโตให้กับรายได้ ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า ทำให้ต้นทุนมีความเหมาะสมที่สุด และสร้างระบบที่แข็งแกร่งที่สามารถขยายขนาดได้

เกี่ยวกับ Aditya Birla Capital Ltd.

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) เป็นบริษัทโฮลดิ้งสำหรับธุรกิจบริการด้านการเงินของกลุ่มบริษัท Aditya Birla Group ด้วยมีบริษัทสาขาที่มีความแข็งแกร่งในหลากหลายโซลูชั่น ทั้งการป้องกัน การลงทุนและด้านการเงิน ABCL จึงเป็นกลุ่มโซลูชั่นทางการเงินที่สามารถสนองตอบต่อความต้องการอันหลากหลายของลูกค้าได้ตลอดช่วงชีวิต ด้วยมีฐานกำลังจากพนักงานกว่า 22,500 คน กิจการในเครือของ ABCL จึงมีสาขาอยู่ทั่วประเทศถึงกว่า 850 แห่ง พร้อมมีเอเจนต์/ช่องทางผู้จำหน่ายกว่า 200,000 รายและยังร่วมมือกับธนาคารอีกหลายแห่งด้วย

Aditya Birla Capital เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มบริษัท Aditya Birla Group ซึ่งเป็นองค์กรหลากสัญชาติของอินเดียมูลค่า 48.3 พันล้านดอลล่าร์สหรัฐฯ ที่มีรายชื่ออยู่ใน Fortune 500 กำลังสำคัญของบริษัท ประกอบด้วยพนักงาน 120,000 คนจาก 42 สัญชาติ โดยกลุ่มบริษัท Aditya Birla Group ดำเนินกิจการใน 36 ประเทศทั่วโลก

คำสงวนสิทธิ์: แถลงการณ์ใน “ข่าวประชาสัมพันธ์” นี้ อาจไม่ใช่ข้อมูลที่บันทึกไว้ในประวัติ หรืออาจจัดว่าเป็น “แถลงการณ์คาดการณ์” ที่อยู่ภายใต้กฎหมายและข้อบังคับว่าด้วยหลักทรัพย์ ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงในแง่ที่เกี่ยวข้องกับแผนธุรกิจและยุทธศาสตร์ทั่วไปของบริษัท การคาดการณ์ไปสู่อนาคตและความมุ่งหวัง การพัฒนาธุรกิจในอนาคต การแข่งขันและสภาพการณ์ตามกฎระเบียบ และมุมมองจากการบริหารและข้อสมมติฐาน ณ ปัจจุบัน ซึ่งอาจไม่คงที่ โดยทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและความไม่แน่นอน ผลลัพธ์ที่แท้จริงอาจแตกต่างไปจากที่นำเสนอหรือที่กล่าวโดยนัย บริษัทไม่รับผิดชอบต่อการแก้ไขหรือปรับปรุงแถลงการณ์คาดการณ์ล่วงหน้า อันเกิดจากการพัฒนา ข้อมูลหรือเหตุการณ์ หรือสาเหตุอื่นที่เกิดขึ้นในภายหลังแต่อย่างใด "ข่าวประชาสัมพันธ์" นี้ ไม่ใช่หนังสือชี้ชวน บันทึกข้อตกลง หรือข้อเสนอให้ซื้อหุ้นแต่อย่างใด และไม่อาจพิจารณาได้ว่าเป็นคำแนะนำให้นักลงทุนจับจองหรือซื้อหุ้นของทางบริษัทแต่อย่างใด ตัวเลขทางการเงินใน "ข่าวประชาสัมพันธ์" นี้ได้ปัดให้ใกล้เคียงกับหน่วยเป็นสิบล้านรูปีมากที่สุด ผลประกอบการทางการเงิน เป็นผลทางการเงินรวม เว้นเสียแต่ได้ประกาศไว้เป็นอื่น

Aditya Birla Capital Limited
หมายเลขประจำตัวนิติบุคคล L67120GJ2007PLC058890
สำนักงานจดทะเบียน: Indian Rayon Compound, Veraval 362 266 (Gujarat)
สำนักงาน: One Indiabulls Centre, Tower 1, 18th Floor, Jupiter Mills Compound,
841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road, Mumbai – 400 013
ติดตามเราได้ที่: www.adityabirlacapital.com / www.twitter.com/abcapital