Aditya Birla Capital relata fortes resultados para o trimestre encerrado em 31 de dezembro de 2022

• Forte desempenho trimestral com impulso de crescimento acelerado em todos os negócios
• PAT consolidado (excluindo o valor justo e os ganhos de venda de participação), cresceu 27 por cento ano a ano para 530 crores de rupias
• Consolidado¹ A receita cresceu 31 por cento ano a ano para 7.699 crores de rupias
• Foram adicionados ~1,4 milhão de clientes durante o trimestre com foco no crescimento granular em todos os negócios – base total de clientes ativos em ~43 milhões
• Foi lançada2 uma plataforma B2B abrangente para o ecossistema de MPME que fornecerá empréstimos e serviços de valor agregado para ajudar as MPMEs a gerenciar e expandir seus negócios
• A Aditya Birla Capital embarcou na criação de uma plataforma D2C omnicanal para atender clientes existentes e adquirir novos clientes de maneira contínua. O Conselho aprovou a formação de uma subsidiária integral separada para esta finalidade

(crores de rúpias)

Resultados consolidados	Trimestre 3
Particulares	AF 22	AF 23
Receitas1	5,886	7,699	31%
Lucros antes de impostos (após juros minoritários)	416	530	27%
Lucro declarado após impostos3	577	3,269

Mumbai: A Aditya Birla Capital Limited (“A Empresa”) anunciou seus resultados financeiros não auditados para o trimestre e nove meses encerrados em 31 de dezembro de 2022.

A receita consolidada¹ da empresa cresceu 31 por cento, ano a ano, para 7.699 crores de rupias. O lucro após impostos2 (após participação minoritária) cresceu 27 por cento ano a ano, para 530 crores de rupias.

A empresa adicionou ~1,4 milhão de clientes durante o T3 AF 2023, elevando a base total de clientes para ~43 milhões em 31 de dezembro de 2022. A empresa abriu 62 agências durante o T3 AF2022, elevando a contagem total de agências para 1.220 em 31 de dezembro de 2022. A expansão da filial da empresa visa impulsionar a penetração em cidades de nível 3 e 4 e novos segmentos de clientes. O forte impulso entre os negócios levou a um crescimento de 40% ano a ano na carteira de empréstimos geral (NBFC e HFC) para 85.869 crores de rupias em 31 de dezembro de 2022 e um crescimento de 22% ano a ano no prêmio bruto (seguro de vida e saúde) para 4.328 crores de rupias no terceiro trimestre de 2023.

1. Receita segmentada: Aditya Birla Sun Life AMC Ltd. e Aditya Birla Wellness Pvt. Ltd. consolidada com base na contabilidade de equivalência sob Ind AS, a receita consolidada mostrada acima na tabela financeira inclui receitas desses dois negócios em uma base de 100% para mostrar o desempenho financeiro holístico
2. Em um grupo de usuários fechado. A plataforma estará no ar nos próximos 15 dias.
3. O PAT relatado no T3 AF22 inclui ganho (líquido de impostos) de 161 crores de rupias na venda de participação da AMC e no T3 AF2023 inclui ganho de valor justo de 2.739 crores de rupias, já que a Aditya Birla Health Insurance deixa de ser uma subsidiária e foi contabilizada como uma joint venture após a atribuição preferencial de ações de capital à Platinum Jasmine A 2018 Trust, agindo por meio de seu administrador, Platinum Owl C 2018 RSC Limited, sendo uma propriedade integral subsidiária da Abu Dhabi Investment Authority

A empresa segue uma “Abordagem Digital First” para inovação de produtos, aquisição direta, integração perfeita e a melhor prestação de serviços da categoria. 56% dos desembolsos de empréstimos pessoais no T3 AF2023 foram feitos digitalmente. 84% das interações de atendimento ao cliente no negócio NBFC foram feitas digitalmente no T3 AF2023. Cerca de 78% das renovações de seguros de vida foram feitas digitalmente e 88% das solicitações de clientes de seguros de vida foram atendidas digitalmente nos 9M AF23. No negócio de seguros de saúde, todos os distribuidores agora estão integrados digitalmente e 85% dos negócios foram entregues por subscrição automática em 9M AF23.

Levando em consideração a primeira abordagem digital e para fortalecer ainda mais as propostas dos clientes, a empresa embarcou na criação de uma plataforma D2C omnicanal para atender os clientes existentes e adquirir novos clientes de maneira contínua. O Conselho aprovou a formação de uma subsidiária integral separada para esta finalidade. Por meio da plataforma, a Empresa distribuirá produtos de Proteção, Investimento, Financiamento e Assessoria (PIFA) de empresas da Aditya Birla Capital por meio de vários pontos de contato, como site, aplicativo, agência e engajamento virtual de forma integrada. Isso atenderá às necessidades financeiras dos clientes e lhes dará total flexibilidade para escolher o canal de interação, fornecendo “One Experience” em todos os canais. A plataforma também integrará uma pilha de pagamentos e serviços de valor agregado para aprimorar a experiência do cliente e o recall da marca.

Os destaques de desempenho dos principais negócios da Aditya Birla Capital Limited são:

Negócios de Empresas financeiras não bancárias (NBFC):

• A carteira de empréstimos geral cresceu 47% em relação ao ano anterior, para 72.994 crores de rupias apoiados por 59% de crescimento ano a ano em empréstimos para clientes de varejo, PME e HNI
• Os empréstimos a clientes de retalho, PME e HNI constituem 66 por cento da carteira total de empréstimos a 31 de dezembro de 2022
• Desembolsos de 13.099 crores de rupias no T3 AF2023 foram o dobro dos desembolsos no T3 AF2022. Os desembolsos para clientes de varejo, PME e HNI contribuíram com 73% do total de desembolsos no T3 AF2023
• A margem líquida de juros (NIM) aumentou 41 pontos base sequencialmente e 77 pontos base ano a ano para 7,00% no T3 AF2023
• A qualidade dos ativos continuou a melhorar com os ativos brutos dos estágios 2 e 3 caindo 156 pontos base sequencialmente e 491 pontos base ano a ano para 6,49% em 31 de dezembro de 2022. O índice de cobertura de provisões nos empréstimos brutos do estágio 3 permaneceu saudável em 49,3% em 31 de dezembro de 2022
• O lucro antes dos impostos cresceu 40% em relação ao ano anterior, para Rs. 540 milhões no T3 AF23
• O retorno sobre os ativos foi saudável em 2,4% no T3 AF2023
• O retorno sobre o patrimônio aumentou ~ 350 bps em relação ao ano anterior, para 16,2% no T3 AF2023

Negócio de crédito à habitação:

• Forte crescimento de 25 por cento ano a ano em desembolsos para 1.387 crores de rupias em segmentos de clientes
• A carteira de empréstimos cresceu 11% ano a ano para 12.874 crores de rupias em 31 de dezembro de 2022
• A margem líquida de juros (NIM) aumentou 22 pontos base sequencialmente e 106 pontos base ano a ano para 5,35 por cento no T3 AF2023
• O lucro antes dos impostos cresceu 16 por cento ano a ano para 78 crores de rupias no T3 AF2023
• O retorno sobre os ativos continua saudável em 1,9% no T3 AF2023
• O retorno sobre o patrimônio líquido foi de 13,7% no T3 AF2023, em um nível semelhante ao do T3 AF22

Gerenciamento de ativos:

• A média trimestral dos ativos administrados por fundos mútuos (QAAUM) foi de 281.717 crores de rupias no T3 AF23
• O fundo mútuo MAAUM individual cresceu 2% em relação ao trimestre anterior, para 145.821 crores de rupias no T3 AF23
• Em linha com o foco da ABSLAMC, a proporção de capital no fundo mútuo geral QAAUM aumentou para 42,6% no T3 AF2023, de 40,8% no T3 AF2022
• As entradas mensais do plano de investimento sistemático (SIP) cresceram 6% em relação ao ano anterior, para 942 crores de rupias em dezembro de 2022
• Com nosso foco na construção de negócios passivos, o AUM passivo foi de 21.619 crores de rupias em 31 de dezembro de 2022
• O lucro antes dos impostos foi de 223 crores de rupias no T3 AF2023 em comparação com 249 crores de rupias no T3 AF22

Negócio de seguros de vida:

• O Prêmio Individual de Primeiro Ano (FYP) cresceu 25% em relação ao ano anterior, para 1.824 crores de rupias em 9M AF23, significativamente à frente do crescimento da indústria de 16 por cento
• Os negócios do grupo cresceram 41% em relação ao ano anterior, para 3.096 crores de rupias em 9M AF23
• O prêmio de renovação cresceu 14% em relação ao ano anterior, para 4.870 crores de rupias em 9M FY23, dos quais 78% foram coletados digitalmente
• O prêmio bruto total cresceu 25% em relação ao ano anterior, para 10.114 crores de rupias em 9M FY23
• Melhoria consistente na persistência de 13 meses para 86 por cento, em comparação com 84 por cento há um ano
• A margem líquida de VNB aumentou 430 bps em relação ao ano anterior, para 15,5% nos 9M AF23
• O lucro antes dos impostos cresceu 10% ano a ano, para 45 crores de rupias no T3 AF23

Negócio de seguros de saúde:

• Prêmio emitido bruto cresceu 59 por cento ano a ano para 1.858 crores de rupias em 9M AF23 com varejo e rural contribuindo com 62% do total de negócios
• A participação de mercado entre as seguradoras de saúde independentes aumentou 220 bps em relação ao ano anterior, para 10,4% nos 9M AF23
• Os negócios agora cobrem 25 milhões de vidas, das quais mais de 19 milhões de vidas são cobertas por produtos micro e byte size
• Os negócios continuam ganhando escala com foco nas despesas. para o índice combinado melhorou de 136 por cento em 9M AF22 para 114 por cento em 9M AF23
• A perda líquida foi reduzida para 217 crores de rupias em 9M AF23 de 283 crores de rupias em 9M AF22

Outros negócios:

• O lucro antes dos impostos para outros negócios de serviços financeiros da empresa cresceu 25% ano a ano para 57 crores de rupias no T3 AF2023 de 46 crores de rupias no T3 AF22
  • O lucro de corretagem de seguros gerais antes dos impostos cresceu 19 por cento ano a ano para 19 crores de rupias no T3 AF23
  • O lucro do negócio de corretagem de ações e valores mobiliários antes dos impostos cresceu 31% ano a ano, para 12 crores de rupias no T3 AF23
  • O lucro antes dos impostos da plataforma de ativos estressados cresceu 39% ano a ano para 23 crores de rupias no T3 AF23

Sobre a Aditya Birla Capital Limited

A Aditya Birla Capital Limited (ABCL) é a holding de todos os negócios de serviços financeiros do Aditya Birla Group. Com subsidiárias/JVs com forte presença em soluções de Proteção, Investimento e Financiamento, a ABCL é um grupo de soluções financeiras que atende às diversas necessidades de seus clientes em todo o seu ciclo de vida. Com mais de 34.000 funcionários, os negócios da ABCL têm abrangência nacional com mais de 1.200 agências, mais de 200.000 agentes/parceiros de canal e vários parceiros bancários.

O Aditya Birla Capital Limited faz parte do Aditya Birla Group, na liga da Fortune 500. Ancorado pela força extraordinária de mais de 140.000 colaboradores de 100 nacionalidades, o Aditya Birla Group atua em 36 países ao redor do mundo.

Texto de exclusão de responsabilidade: Certas declarações contidas em este «Comunicado de Mídia» poderão não ser baseadas em informações ou factos históricos e poderão ser «declarações projetadas para o futuro» dentro do significado das leis de valores mobiliários e regulamentações aplicáveis, incluindo, mas não se limitando às relacionadas com planos de negócios gerais e estratégia da companhia, sua perspectiva futura e perspectivas de crescimento, desenvolvimentos futuros em seus negócios, seu ambiente de concorrência e regulamentar e opiniões e assunções atuais da gerência, que poderão não se manter constantes devido a riscos e incertezas. Os resultados reais podem diferir materialmente daqueles expressos ou implícitos. A Empresa não assume qualquer responsabilidade de emendar, modificar ou revisar publicamente qualquer declaração, com base em qualquer desenvolvimento subsequente, informações ou eventos, ou de outra maneira. Este “Comunicado à Imprensa” não constitui um prospecto, circular de oferta ou memorando de oferta ou uma oferta para adquirir quaisquer ações e não deve ser considerado como uma recomendação que qualquer investidor deve subscrever ou comprar qualquer uma das ações da Empresa. Os números financeiros em este «Comunicado de Imprensa» foram arredondados para as centenas de milhares de rupias mais próximas. Os resultados financeiros são demonstrações financeiras consolidadas, a menos que seja especificado de outra forma.

Aditya Birla Capital Limited
Número de Identificação Corporativa L67120GJ2007PLC058890
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Sede Corporativa: One World Center, Tower 1, 18th Floor, Jupiter Mills Compound,
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