Aditya Birla Capital รายงานผลประกอบการที่แข็งแกร่งสำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2023

• ประสิทธิภาพที่แข็งแกร่งพร้อมโมเมนตัมการเติบโตอย่างรวดเร็วทั่วทั้งธุรกิจ
• สินเชื่อ AUM (NBFC และ HFC) เพิ่มขึ้น 40% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 943,640 ล้านรูปี
• เบี้ยประกันปีแรกส่วนบุคคลในธุรกิจประกันชีวิตเพิ่มขึ้น 37% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 30,230 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• เบี้ยประกันภัยรับรวมของธุรกิจประกันสุขภาพเพิ่มขึ้น 57% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 27,170 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• รายรับงบการเงินรวม¹ เพิ่มขึ้น 31% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 91,460 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023
• รายรับงบการเงินรวม¹ เพิ่มขึ้น 27% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 299,990 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• PAT รวมเพิ่มขึ้น 35% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 6,090 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023
• PAT รวมบัญชี (ไม่รวมมูลค่ายุติธรรมและกำไรจากการขายหุ้น) เพิ่มขึ้น 33% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 20,570 ล้านรูปีในปีงบฯ 2023
• Udyog Plus ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม B2B ที่ครอบคลุมสำหรับระบบนิเวศ MSME ที่เสนอสินเชื่อและบริการมูลค่าเพิ่ม ได้เริ่มใช้งานจริงในเดือนมีนาคม มีการลงทะเบียนมากกว่า 2,500 ครั้ง

มุมไบ: Aditya Birla Capital Limited (“บริษัท”) ประกาศผลประกอบการทางการเงินที่ตรวจสอบแล้วสำหรับไตรมาสและปีสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2023

รายได้รวม ¹ ของบริษัทเพิ่มขึ้น 31% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 91,460 ล้านรูปีในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 และ 27% เมื่อเทียบเมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 299,990 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023 กำไรรวมหลังหักภาษีเพิ่มขึ้น 35% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 6,090 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 กำไรหลังหักภาษีที่ไม่รวมกำไรจากมูลค่ายุติธรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันสุขภาพเพิ่มขึ้น 33% เมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 20,570 ล้านรูปีในปีงบฯ 2023

บริษัทมีลูกค้าประมาณ 38 ล้านราย ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 บริษัทเปิดสาขาจำนวน 247 สาขาในระหว่างปี ทำให้มีสาขารวมเป็น 1,295 สาขา ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 การขยายสาขาของบริษัทมีเป้าหมายเพื่อผลักดันการเจาะเข้าสู่เมืองชั้นที่ 3 และชั้นที่ 4 และกลุ่มลูกค้าใหม่ บริษัทมีสาขาที่ตั้งอยู่ร่วมกัน 584 แห่งใน 155 แห่ง ซึ่งลูกค้าจะได้รับความช่วยเหลือเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงิน

โมเมนตัมที่แข็งแกร่งในธุรกิจต่างๆ นำไปสู่การเติบโต 40% เมื่อเทียบเป็นรายปีในบัญชีสินเชื่อโดยรวม (NBFC และ HFC) เป็น 943,640 ล้านรูปี ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 และเบี้ยประกันภัยขั้นต้น (การประกันชีวิตและสุขภาพ) เพิ่มขึ้น 28% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 177,870 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023

1. รายได้ตามส่วนงาน: Aditya Birla Sun Life AMC Ltd., Aditya Birla Wellness Pvt. Ltd และ Aditya Birla Health Insurance Ltd. (ตั้งแต่วันที่ 21 ตุลาคม 2022) รวมบัญชีตามบัญชีทุนภายใต้ Ind AS รายได้รวมที่แสดงด้านบนตารางการเงินรวมรายได้จากธุรกิจเหล่านี้บนพื้นฐาน 100% เพื่อแสดงประสิทธิภาพทางการเงินแบบองค์รวม
2. PAT ที่รายงานในปีงบฯ 2023 รวมมูลค่ายุติธรรมที่ได้รับ จำนวน 27,390 ล้านรูปี เนื่องจาก Aditya Birla Health Insurance ยุติการเป็นบริษัทในเครือและได้รับการพิจารณาว่าเป็นกิจการร่วมค้าหลังการจัดสรรหุ้นพิเศษให้กับ Platinum Jasmine A 2018 Trust ซึ่งดำเนินการผ่านผู้ดูแลทรัพย์สิน Platinum Owl C 2018 RSC Limited ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ Abu Dhabi Investment Authority

บริษัทปฏิบัติตาม 'Digital First Approach' สำหรับนวัตกรรมผลิตภัณฑ์ การได้มาโดยตรง การเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่น และการส่งมอบบริการ ในธุรกิจ AMC ลูกค้าประมาณ 75% เข้าร่วมแบบดิจิทัลในปีงบฯ 2023 ในการประกันชีวิต 77% ของการต่ออายุดำเนินการแบบดิจิทัลในปีงบฯ 2023 ในธุรกิจประกันสุขภาพ ธุรกิจ 87% ดำเนินการโดยการรับประกันภัยอัตโนมัติ

Udyog Plus แพลตฟอร์มดิจิทัลที่ครอบคลุมสำหรับระบบนิเวศ MSME เปิดตัวในเดือนมีนาคม 2023 โดยนำเสนอการเดินทางแบบดิจิทัลแบบไร้กระดาษสำหรับสินเชื่อธุรกิจและการเบิกจ่ายสินเชื่อสูงถึง 1 ล้านล้านรูปี Udyog Plus ได้รับการผสานรวมกับเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซของรัฐบาลผ่าน Open Credit Enablement Network และกับเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซส่วนตัวเพื่อให้สินเชื่อแก่ผู้ขายบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ มีการลงทะเบียนมากกว่า 2,500 ครั้งบน Udyog Plus ในหนึ่งเดือนนับตั้งแต่เปิดตัว

บริษัทได้ก่อตั้งบริษัทในเครือ Aditya Birla Capital Digital Limited เมื่อวันที่ 23 มีนาคม 2023 เพื่อพัฒนาแพลตฟอร์ม Omni-channel Direct to Customer (D2C) แพลตฟอร์มนี้จะให้บริการลูกค้าที่มีอยู่ หาลูกค้าใหม่ และทำหน้าที่เป็นโซลูชันครบวงจรในการส่งมอบโซลูชันการปกป้อง การลงทุน การจัดหาเงินทุน และการให้คำปรึกษา (PIFA) แก่ลูกค้า ช่องทางการมีส่วนร่วมเสมือนจริงของแพลตฟอร์มเริ่มใช้งานจริงในเดือนมีนาคม 2023 บริษัทกำลังร่วมมือกับ NPCI เพื่อพัฒนาและส่งเสริมการชำระเงินแบบดิจิทัลผ่านบริษัทย่อยให้กับลูกค้า

บริษัทได้เปิดตัว INFINITE ซึ่งเป็นโครงการความร่วมมือสำหรับสตาร์ทอัพเรือธง เพื่อร่วมกันสร้างโซลูชันสำหรับปรับปรุงการเดินทางของลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพในการดำเนินงาน

ไฮไลท์ด้านประสิทธิภาพของธุรกิจหลักของ Aditya Birla Capital Limited คือ:

ธุรกิจ NBFC:

• สินเชื่อเพิ่มขึ้น 10% ตามลำดับและ 46% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 805,560 ล้านรูปี ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 ได้รับการสนับสนุนจากการเติบโต 57% เมื่อเทียบปีต่อปีของสินเชื่อแก่ลูกค้ารายย่อย SME และ HNI
• สินเชื่อแก่ลูกค้ารายย่อย SME และ HNI คิดเป็น 67% ของสินเชื่อรวม ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023
• การเบิกจ่ายเพิ่มขึ้น 19% ตามลำดับ และ 58% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 155,980 ล้านรูปีในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 การเบิกจ่ายไปยังลูกค้ารายย่อย SME และ HNI คิดเป็นร้อยละ 72 ของการเบิกจ่ายทั้งหมดในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023
• ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ขยายตัว 52 คะแนนตามเกณฑ์ปีต่อปีเป็น 6.88% ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 และ 60 คะแนนพื้นฐานเมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 6.84% ในปีงบฯ 2023
• กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 12% ตามลำดับ และ 51% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 6,040 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 41% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 20,900 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• ผลตอบแทนจากสินทรัพย์แข็งแกร่งที่ 2.45% ในปีงบฯ 2023 เทียบกับ 2.30% ในปีงบฯ 2022
• ผลตอบแทนผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้น ~ 416 bps เมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 16.55% ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 และ ~ 289 bps เมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 14.76% ในปีงบฯ 2023
• คุณภาพสินทรัพย์ดีขึ้นอย่างต่อเนื่องโดยสินทรัพย์รวมขั้นที่ 2 และ 3 ลดลง 114 คะแนนพื้นฐานตามลำดับและ 314 คะแนนพื้นฐานเมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 5.84% ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 อัตราส่วนการกันสำรองของเงินให้สินเชื่อขั้นที่ 3 เพิ่มขึ้น 320 คะแนนพื้นฐานตามลำดับเป็น 46.2% ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023

ธุรกิจการเงินเพื่อการเคหะ:

• การเบิกจ่ายเพิ่มขึ้น 36% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 17,900 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023
• สินเชื่อเพิ่มขึ้น 6% ตามลำดับและ 14% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 138,080 ล้านรูปี ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023
• NIM ขยายตัว 43 bps เมื่อเทียบปีต่อปีสู่ระดับ 5.03% ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 และ 76 bps เมื่อเทียบปีต่อปีสู่ระดับ 5.08% ในปีงบฯ 2023
• กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 6% ตามลำดับ และ 18% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 830 ล้านรูปี ในไตรสาม 4 ปีงบฯ 2023 กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 22% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 3,090 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• ผลตอบแทนจากสินทรัพย์แข็งแกร่งที่ 1.94% ในปีงบฯ 2023 เทียบกับ 1.72% ในปีงบฯ 2022
• อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้นขยายตัว ~ 79 bps เมื่อเทียบปีต่อปีสู่ระดับ 13.75% ในไตรมาสที่ 4 ปีงบฯ 2023 และ ~ 90 bps เมื่อเทียบปีต่อปีสู่ระดับ 13.16% ในปีงบฯ 2023
• คุณภาพสินทรัพย์ดีขึ้นอย่างต่อเนื่องโดยสินทรัพย์รวมขั้นที่ 2 และ 3 ลดลง 271 คะแนนพื้นฐานตามลำดับและ 376 คะแนนพื้นฐานเมื่อเทียบปีต่อปีเหลือ 4.99% ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 อัตราส่วนการกันสำรองของเงินให้สินเชื่อขั้นที่ 3 เพิ่มขึ้น 60 คะแนนพื้นฐานตามลำดับเป็น 33.1% ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023

ธุรกิจบริหารสินทรัพย์:

• กองทุนรวมสินทรัพย์เฉลี่ยรายไตรมาสภายใต้การจัดการ (QAAUM) ที่ 2,752,040 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023
• สินทรัพย์ภายใต้การจัดการเฉลี่ยรายเดือนส่วนบุคคลเพิ่มขึ้น 2% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 1,403,030 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023
• สัดส่วนของตราสารทุนในกองทุนรวมโดยรวม QAAUM ขยายเป็น 42.1% ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 จาก 40.9% ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2022
• การไหลเข้าของแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบรายเดือน (SIP) เพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 10,030 ล้านรูปี ในเดือนมีนาคม 2023
• สอดคล้องกับการมุ่งเน้นที่การเติบโตของธุรกิจสินทรัพย์แบบพาสซีฟและทางเลือก AUM แบบพาสซีฟเติบโตขึ้น 31% ตามลำดับ เป็น 282,230 ล้านรูปี ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023
• กำไรก่อนหักภาษีที่ 1,810 ล้านรูปี ในไตรมาส 4 ปีงบฯ 2023 และ 7,940 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023

ธุรกิจประกันชีวิต:

• เบี้ยประกันปีแรกส่วนบุคคล (FYP) เพิ่มขึ้น 37% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 30,230 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023 ซึ่งนำหน้าอุตสาหกรรมที่เติบโต 19% เมื่อเทียบปีต่อปีอย่างมีนัยสำคัญ
• เบี้ยประกันธุรกิจใหม่ของกลุ่มเพิ่มขึ้น 30% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 41,890 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• เบี้ยประกันภัยต่ออายุเพิ่มขึ้น 14% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 73,970 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• ความคงอยู่ของเดือนที่ 13 ดีขึ้นอย่างต่อเนื่องและอยู่ที่ 87% ในเดือนมีนาคมปีงบฯ 2023 เทียบกับ 85% ในเดือนมีนาคมปีงบฯ 2022
• มูลค่าสุทธิของธุรกิจใหม่ (VNB) ที่. 8,000 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023 มากกว่าสองเท่าของ VNB ในปีงบฯ 2022
• Net VNB margin ขยายตัว 801 bps เมื่อเทียบปีต่อปีเป็น 23.0% ในปีงบฯ 2023
• มูลค่าพื้นฐานของกิจการ คือ 90,140 ล้านรูปี ณ วันที่ 31 มีนาคม 2023 และผลตอบแทนจากมูลค่าพื้นฐานของกิจการ อยู่ที่ 22.6% ในปีงบฯ 2023
• กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 12% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 1,960 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023

ธุรกิจการประกันสุขภาพ:

• เบี้ยประกันภัยรับรวมเพิ่มขึ้น 57% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 27,170 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023 โดยธุรกิจค้าปลีกคิดเป็น 56% ของธุรกิจทั้งหมด
• ส่วนแบ่งการตลาดระหว่างบริษัทประกันสุขภาพแบบสแตนด์อโลนเพิ่มขึ้น 208 bps เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 10.4% ในปีงบฯ 2023
• อัตราส่วนรวมดีขึ้นจาก 127% ในปีงบฯ 2022 เป็น 110% ในปีงบฯ 2023
• การสูญเสียสุทธิลดลงเหลือ 2,200 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023 จาก 3,110 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2022

ธุรกิจอื่น ๆ:

• กำไรก่อนหักภาษีสำหรับธุรกิจบริการทางการเงินอื่น ๆ ของบริษัทเพิ่มขึ้น 26% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 2,380 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023 จาก 1,900 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2022
• สำหรับการเป็นนายหน้าประกันภัยทั่วไป กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 13% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 970 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• สำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์และนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ กำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 31% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 470 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023
• สำหรับสินทรัพย์ที่ไม่มีประสิทธิภาพ กำไรของแพลตฟอร์มก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 68% เมื่อเทียบปีต่อปี เป็น 870 ล้านรูปี ในปีงบฯ 2023

เกี่ยวกับ Aditya Birla Capital Limited

Aditya Birla Capital Limited (ABCL) เป็นบริษัทโฮลดิ้งสำหรับธุรกิจบริการทางการเงินของ Aditya Birla Group ด้วยมีบริษัทในเครือ/ร่วมทุนที่มีความแข็งแกร่งในหลากหลายโซลูชั่น ทั้งการป้องกัน การลงทุนและด้านการเงิน ABCL จึงเป็นกลุ่มโซลูชั่นทางการเงินที่สามารถสนองตอบต่อความต้องการอันหลากหลายของลูกค้าได้ตลอดช่วงชีวิต ขับเคลื่อนด้วยพนักงานมากกว่า 34,000 คน ธุรกิจของ ABCL ครอบคลุมทั่วประเทศด้วยสาขากว่า 1,295 แห่ง ตัวแทน/พันธมิตรช่องทางมากกว่า 2,00,000 ราย และพันธมิตรธนาคารหลายแห่ง

Aditya Birla Capital Limited เป็นส่วนหนึ่งของ Aditya Birla Group ในลีกของ Fortune 500 กำลังสำคัญของบริษัทประกอบด้วยพนักงาน 140,000 คนจาก 100 สัญชาติ โดยกลุ่มบริษัท Aditya Birla Group ดำเนินกิจการใน 36 ประเทศทั่วโลก

คำสงวนสิทธิ์: แถลงการณ์ใน “ข่าวประชาสัมพันธ์” นี้ อาจไม่ใช่ข้อมูลที่บันทึกไว้ในประวัติ หรืออาจจัดว่าเป็น “แถลงการณ์คาดการณ์” ที่อยู่ภายใต้กฎหมายและข้อบังคับว่าด้วยหลักทรัพย์ ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงในแง่ที่เกี่ยวข้องกับแผนธุรกิจและยุทธศาสตร์ทั่วไปของบริษัท การคาดการณ์ไปสู่อนาคตและความมุ่งหวัง การพัฒนาธุรกิจในอนาคต การแข่งขันและสภาพการณ์ตามกฎระเบียบ และมุมมองจากการบริหารและข้อสมมติฐาน ณ ปัจจุบัน ซึ่งอาจไม่คงที่ โดยทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและความไม่แน่นอน ผลลัพธ์ที่แท้จริงอาจแตกต่างไปจากที่นำเสนอหรือที่กล่าวโดยนัย บริษัทไม่รับผิดชอบต่อการแก้ไขหรือปรับปรุงแถลงการณ์คาดการณ์ล่วงหน้า อันเกิดจากการพัฒนา ข้อมูลหรือเหตุการณ์ หรือสาเหตุอื่นที่เกิดขึ้นในภายหลังแต่อย่างใด "ข่าวประชาสัมพันธ์" นี้ ไม่ใช่หนังสือชี้ชวน บันทึกข้อตกลง หรือข้อเสนอให้ซื้อหุ้นแต่อย่างใด และไม่อาจพิจารณาได้ว่าเป็นคำแนะนำให้นักลงทุนจับจองหรือซื้อหุ้นของทางบริษัทแต่อย่างใด ตัวเลขทางการเงินใน "ข่าวประชาสัมพันธ์" นี้ได้ปัดให้ใกล้เคียงกับหน่วยเป็นสิบล้านรูปีมากที่สุด ผลประกอบการทางการเงิน เป็นผลทางการเงินรวม เว้นเสียแต่ได้ประกาศไว้เป็นอื่น

Aditya Birla Capital Limited
หมายเลขประจำตัวนิติบุคคล L67120GJ2007PLC058890
สำนักงาน จดทะเบียน: Indian Rayon Compound, Veraval 362 266 (Gujarat)
สำนักงาน: One World Centre, Tower 1, 18th Floor, Jupiter Mills Compound,
841, Senapati Bapat Marg, Elphinstone Road, Mumbai – 400 013
www.adityabirlacapital.com