A Aditya Birla Capital relata fortes resultados para o ano finalizado em 31 de março de 2023

• Forte desempenho com momentum de crescimento acelerado entre negócios
• O AUM de empréstimos (NBFC e HFC) cresceu 40% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 94.364 crore
• O prêmio individual do primeiro ano de vida no negócio de seguros cresceu 37% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 3.023 crore no FY23
• O prêmio bruto escrito do negócio de seguros saúde cresceu 57% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 2.717 crore no FY23
A
• Receita Consolidada¹ cresceu 31% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 9.416 crore no Q4FY23
A
• Receita Consolidada¹ cresceu 27% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 29.999 crore no FY23
O
• PAT consolidado cresceu 35% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 609 crore no Q4FY23
• O PAT consolidado (excluindo o valor justo e os ganhos com venda de participações) cresceu 33% em relação ao ano anterior, atingindo Rs.2.057 crore no FY23
• A Udyog Plus, plataforma B2B abrangente para o ecossistema de MPMEs, oferece facilidades de crédito e serviços de valor agregado, e entrou em operação em março. Mais de 2500 cadastros foram registrados

Mumbai: A Aditya Birla Capital Limited (“A Empresa”) anunciou seus resultados financeiros auditados para o trimestre e o ano encerrados em 31 de março de 2023.

A Receita Consolidada ¹ da empresa cresceu 31% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 9146 crore no Q4 FY23 e 27% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 29.999 crore no FY23 O lucro consolidado após impostos cresceu 35% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 609 crore no Q4 FY23. O lucro após impostos, excluindo o ganho de valor justo relacionado ao negócio de seguros saúde, cresceu 33% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 2.057 crore no FY23

A empresa tinha aproximadamente 38 milhões de clientes em 31 de março de 2023. A empresa abriu 247 filiais durante o ano, elevando o número total de agências para 1.295 em 31 de março de 2023. A expansão da filial da empresa visa impulsionar a penetração em cidades de nível 3 e 4 e novos segmentos de clientes. A empresa tem 584 filiais localizadas em 155 locais onde os clientes recebem assistência para atingir suas metas financeiras.

O forte impulso em todos os negócios levou a um crescimento de 40% em relação ao ano anterior na carteira geral de empréstimos (NBFC e HFC), atingindo Rs. 94.364 crore em 31 de março de 2023 e um crescimento de 28% em relação ao ano anterior no prêmio bruto (seguro de vida e saúde), atingindo Rs. 17.787 crore no FY23.

1. Receita Segmentada: Aditya Birla Sun Life AMC Ltd., Aditya Birla Wellness Pvt. Ltd. e Aditya Birla Health Insurance Ltd. (a partir de 21 de outubro de 2022) consolidadas com base na contabilidade patrimonial de acordo com o Ind AS, a Receita Consolidada mostrada na tabela financeira acima inclui as receitas dessas empresas em uma base de 100% para mostrar o desempenho financeiro holístico
2. O PAT reportado no FY23 inclui ganho de valor justo de Rs. 2.739 crores, uma vez que a Aditya Birla Health Insurance deixou de ser uma subsidiária e foi contabilizada como uma joint venture após a distribuição preferencial de ações para a Platinum Jasmine A 2018 Trust, agindo por meio de seu agente fiduciário, a Platinum Owl C 2018 RSC Limited, sendo uma subsidiária integral da Abu Dhabi Investment Authority

A empresa segue uma "Abordagem Digital First" para inovação de produtos, aquisição direta, integração fluida e prestação de serviços. No negócio de AMC, cerca de 75% dos clientes foram integrados digitalmente no FY23. No de seguros de vida, 77% das renovações foram feitas digitalmente no FY23. No negócio de seguros saúde, 87% dos negócios foram realizados por meio de subscrição automática.

A plataforma digital abrangente para o ecossistema de MPME, Udyog Plus, entrou em operação em março de 2023. Ela oferece uma jornada digital sem papel para empréstimos comerciais e desembolso de empréstimos de até Rs. 10 lakh. A Udyog Plus foi integrada a sites de comércio eletrônico do governo por meio da Open Credit Enablement Network e a sites de comércio eletrônico privados para oferecer facilidades de crédito aos vendedores dessas plataformas. Houve mais de 2.500 registros na Udyog Plus em um mês desde seu lançamento.

A Empresa formou uma subsidiária integral, a Aditya Birla Capital Digital Limited, em 23 de março de 2023, para desenvolver uma plataforma omnicanal “Direct to Customer” (D2C). Essa plataforma atenderá aos clientes existentes, trará novos clientes e atuará como uma solução integrada para fornecer soluções de Proteção, Investimento, Financiamento e Aconselhamento (PIFA) aos clientes. O canal de engajamento virtual da plataforma entrou em operação em março de 2023. A empresa tem parceria com a NPCI para desenvolver e promover pagamentos digitais por meio de subsidiárias para seus clientes.

A empresa lançou o INFINITE, o principal programa de engajamento de start-ups, para criar soluções conjuntas para aprimorar as jornadas dos clientes e aumentar a eficiência operacional.

Os destaques de desempenho dos principais negócios da Aditya Birla Capital Limited são:

Negócios de Empresas financeiras não bancárias (NBFC):

• A carteira de empréstimos cresceu 10% sequencialmente e 46% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 80.556 crore em 31 de março de 2023, apoiado por um crescimento anual de 57% nos empréstimos a clientes de varejo, PMEs e HNIs
• Empréstimos a clientes de varejo, PMEs e HNIs constituem 67% do total da carteira de empréstimos em 31 de março de 2023
• Desembolsos cresceram 19% sequencialmente e 58% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 15.598 no Q4 FY23. Desembolsos para clientes de varejo, PMEs e HNIs contribuíram com 72% do total de desembolsos no Q4 FY23
• A margem de juros líquida (NIM) aumentou 52 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 6,88% no Q4 FY23, e 60 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 6,84% no FY23
• O lucro antes dos impostos cresceu 12% sequencialmente e 51% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 604 crore no Q4FY23 O lucro antes dos impostos cresceu 41% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 2.090 crore no FY23
• O retorno sobre ativos foi forte, de 2,45% no FY23, em comparação com 2,30% no FY22
• O retorno sobre o patrimônio líquido aumentou em aproximadamente 416 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 16,55% no Q4FY23 e aproximadamente 289 bps em relação ao ano anterior, atingindo 14,76% no FY23
• A qualidade dos ativos continuou a melhorar, com os ativos brutos de estágio 2 e 3 diminuindo 114 pontos-base sequencialmente e 314 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 5,84% em 31 de março de 2023. A taxa de cobertura de provisões sobre empréstimos brutos de estágio 3 cresceu 320 pontos-base sequencialmente, atingindo 46,2% em 31 de março de 2023

Negócio de crédito à habitação:

• Os desembolsos cresceram 36% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 1.790 crore no Q4FY23
• A carteira de empréstimos cresceu 6% sequencialmente e 14% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 13.808 crore em 31 de março de 2023
• A MLJ(Margem Líquida de Juros) cresceu 43 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 5.03% no Q4FY23 e 76 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 5.08% no FY23
• O lucro antes dos impostos cresceu 6% sequencialmente e 18% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 83 crore no Q4FY23. O lucro antes dos impostos cresceu 22% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 309 crore no FY23
• Um alto retorno sobre ativos de 1.94% no FY23 se comparado aos 1.72% do FY22
• O retorno sobre patrimônio líquido aumentou em aproximadamente 79 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 13,75% no Q4FY23 e aproximadamente 90 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 13,16% no FY23
• A qualidade dos ativos continuou a melhorar com os ativos brutos de estágio 2 e 3 dminuindo 271 pontos-base sequencialmente e 376 pontos-base em relação ao ano anterior, atingindo 4.99% em 31 de março de 2023. A taxa de cobertura de provisões sobre empréstimos brutos de estágio 3 cresceu 60 pontos-base sequencialmente, atingindo 33,1% em 31 de março de 2023

Negócio de Gestão de Ativos:

• A média trimestral dos ativos administrados por fundos mútuos (QAAUM) foi de 2.75.204 crore no Q4FY23
• Ativos médios mensais individuais sob gestão cresceram 2% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 1.40.303 crore no Q4FY23
• A proporção de patrimônio líquido no QAAUM total do fundo mútuo aumentou para 42,1% no Q4FY23, de 40,9% no Q4FY22
• Os ingressos mensais do Plano de Investimento Sistemático (SIP) cresceram 12% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 1.003 crore em março de 2023
• Alinhado com o foco no crescimento dos negócios de ativos passivos e alternativos, o AUM passivo cresceu 31% sequencialmente, atingindo Rs. 28.223 crore em 31 de março de 2023
• O lucro antes dos impostos foi de 181 crore no Q4FY23 e de Rs. 794 crore no FY23

Negócio de seguros de vida:

• O prêmio individual do primeiro ano (FYP) cresceu 37% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 3.023 crore no FY23, significativamente à frente do crescimento da indústria de 19% em relação ao ano anterior
• O prêmio de novos negócios do grupo cresceu 30% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 4.189 crore no FY23
• O prêmio de renovação cresceu 14% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 7.397 crore no FY23
A persistência no
• 13º mês continuou a melhorar de foi de 87% em março do FY23, comparado a 85% de março do FY22
• O Valor Líquido de Novos Negócios (VNB) em Rs. 800 crore no FY23 foi mais que o dobro do VNB do FY22
• A margem líquida do VNB aumentou em 801 pontos-base em relação ao ano anterior, para 23,0% no FY23
• O Valor Agregado era de Rs. 9.014 em 31 de março de 2023 e o retorno no valor agregado foi de 22,6% no FY23
• O lucro antes dos impostos cresceu 12% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 196 crore no FY23

Negócio de seguros de saúde:

• Prêmios brutos emitidos cresceram 57% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 2.717 crore no FY23 com o varejo contribuindo com 56% do negócio total
• A participação de mercado entre as seguradoras de saúde autônomas aumentou 208 pontos-base em relação ao ano anterior, chegando a 10,4% no FY23
• O índice combinado melhorou de 127% no FY22, atingindo 110% no FY23
• A perda líquida foi reduzida para 220 crore no FY23 de Rs. 311 crore no FY22

Outros negócios:

• O lucro antes dos impostos para outros negócios de serviços financeiros da empresa cresceu 26% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 238 crore no FY23 de Rs. 190 crore no FY22
• Na corretagem de seguros geral, o lucro antes dos impostos cresceu 13% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 97 crore no FY23
• Na corretagem de ações e títulos, o lucro antes dos impostos cresceu 31% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 47 crore no FY23
• Para ativos estressados, o lucro da plataforma antes dos impostos cresceu 68% em relação ao ano anterior, atingindo Rs. 87 crore no FY23

Sobre a Aditya Birla Capital Limited

A Aditya Birla Capital Limited (ABCL) é a holding dos negócios de serviços financeiros do Aditya Birla Group. Com subsidiárias/JVs com forte presença em soluções de Proteção, Investimento e Financiamento, a ABCL é um grupo de soluções financeiras que atende às diversas necessidades de seus clientes em todo o seu ciclo de vida. Com mais de 34.000 funcionários, os negócios da ABCL têm alcance nacional com mais de 1.295 agências, mais de 200.000 agentes/canais parceiros e vários parceiros bancários.

O Aditya Birla Capital Limited faz parte do Aditya Birla Group, na liga da Fortune 500. Ancorado pela força extraordinária de mais de 140.000 colaboradores de 100 nacionalidades, o Aditya Birla Group atua em 36 países ao redor do mundo.

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