O ABCD simplifica as finanças.

Conheça o SimpliFi, o assistente financeiro pessoal de mais de 9,3 milhões de utilizadores. Parte integrante do ABCD, a aplicação digital da Aditya Birla Capital com inteligência artificial, o SimpliFi oferece orientação prática e personalizada sobre gastos, crédito e saúde, bem como acesso a diversos produtos e funcionalidades inéditas. As vantagens para os utilizadores são diversas.

Por exemplo: é comum perder o controlo dos seus gastos mensais com viagens e alimentação e gostaria que houvesse um sinal de alerta que o pudesse ajudar a seguir melhor o orçamento? A sua pontuação de crédito diminuiu porque se esqueceu de pagar a fatura do cartão de crédito no mês passado? Ou está com dificuldades em determinar qual a cobertura de seguro de saúde mais adequada para a sua família?
 

Há uma aplicação para isso

Não é incomum que as pessoas se sintam sobrecarregadas e confusas com as decisões financeiras. Nem todas as pessoas estão suficientemente informadas para entender os detalhes financeiros dos vários produtos de poupança, investimento, empréstimo e seguros. É por isso que a Aditya Birla Capital Digital equipou a sua aplicação omnicanal D2C - ABCD - com inteligência artificial, recursos inteligentes, sugestões e até um assistente de finanças pessoais chamado SimpliFi. A IA ajuda a preencher a lacuna entre o acompanhamento financeiro e a ação, ajudando os utilizadores a tomar decisões financeiras inteligentes.

A Aditya Birla Capital Digital é uma subsidiária da Aditya Birla Capital, a divisão de serviços financeiros do Aditya Birla Group, que oferece um conjunto completo de soluções na área dos empréstimos, investimentos, seguros e pagamentos. A aplicação ABCD está alinhada com a missão de simplificar as finanças e oferecer experiências hiperpersonalizadas, inteligentes e integradas aos clientes. Outra oferta digital de interesse é a plataforma B2B Udyog Plus para micro, pequenas e médias empresas.
 

Simplificando as finanças pessoais

A aplicação ABCD evoluiu rapidamente. Com um portefólio de mais de 26 categorias de produtos, incluindo poupanças, investimentos, créditos e seguros, e com uma enorme base de clientes de mais de 9,3 milhões de utilizadores, a empresa consolidou-se como uma das principais plataformas completas para todas as necessidades financeiras dos consumidores em todas as fases da vida.

A integração da IA em outubro de 2025 reforçou ainda mais a atratividade da aplicação, que é centrada no cliente. Imagine poder gerir a sua saúde e os seus investimentos e ainda acompanhar os seus gastos, tudo numa única plataforma, em vez de ter de utilizar várias aplicações, extratos e lembretes. Ou poder consultar as despesas por categoria e fazer comparações mensais do orçamento familiar com um único comando.

• O assistente de finanças pessoais SimpliFi, com inteligência artificial, disponível no ABCD, faz tudo isto e muito mais. 
  SimpliFi: Um conjunto de 7 funcionalidades com inteligência artificial que funcionam como assistente de finanças pessoais, com informação personalizada sobre crédito, saúde e gastos na secção "My Track" (O meu histórico). 
• "Market Pulse", "Smart Signals" e "Goal Compass" são funcionalidades que reúnem inteligência, alertas e orientações sobre movimentos de mercado, análises de carteiras, ações recomendadas e planeamento de objetivos com várias categorias de ativos numa única plataforma.
• Conheça a sua apólice: descodifica qualquer apólice de seguro de saúde. Mostra instantaneamente as informações da cobertura e compara alternativas, permitindo aos clientes fazer escolhas informadas sobre o seu seguro de saúde.
• Proteção amplificada: Proteção completa com o Health Track e um cartão de benefícios de saúde que oferece vantagens como consultas dentárias e oftalmológicas, descontos em farmácias, assistência nutricional e até um testamento digital para planeamento sucessório.
• ConseQuest: Um jogo de simulação de vida inédito, que transforma a educação e a consciencialização financeiras numa experiência interativa.
   

Acompanhar para transformar

No núcleo do assistente SimpliFi está a funcionalidade "My Track", que acompanha os gastos, os investimentos e a saúde do cliente num único local, proporcionando maior visibilidade. Com base nesta informação, o SimpliFi envia lembretes seletivos e dicas contextuais para orientar o investidor a tomar as medidas necessárias.

• O "Portfolio Track" oferece aos consumidores um extrato em tempo real do seu património líquido, fornecendo uma visão consolidada de todos os seus investimentos em diversas classes de ativos e fornecedores, incluindo retornos, alocação de ativos, diversificação e exposição ao risco. O SimpliFi envia alertas oportunos sobre as movimentações da carteira, sinalizando os riscos emergentes e incentivando as revisões da carteira, se necessário.
• O "Spend Track" permite aos consumidores compreender os seus padrões de gastos, dando informações sobre despesas organizadas por categoria, comparações de orçamentos mensais e muito mais, tudo num único ecrã.
• Utilizando uma simples selfie, o "Health Track" cria um panorama de 22 indicadores-chave de saúde e estilo de vida, sintetizados numa pontuação de bem-estar fácil de compreender. Os utilizadores podem realizar autoavaliações mensais para si próprios e para os seus familiares, de forma a observar padrões ao longo do tempo. Os lembretes e orientações periódicos ajudam a promover hábitos de vida mais saudáveis.
   

IA generativa para os utilizadores

Entretanto, a Aditya Birla Capital está também a implementar IA generativa em toda a organização. Está a melhorar as vendas por telefone, o atendimento e a jornada de fidelização com chatbots de voz que utilizam IA generativa. E está a incorporar as aplicações de IA da Agentic na jornada do cliente, desde a integração e subscrição até à gestão de sinistros, para reduzir o tempo e os custos de processamento e resposta.

Não surpreendentemente, a utilização em larga escala da transformação digital baseada em IA valeu à Aditya Birla Capital o prémio Global Celent Model Bank Award 2025 por impulsionar a excelência em IA generativa no ano passado. A empresa foi também reconhecida pela Microsoft como uma das 50 principais pioneiras na adoção de IA generativa no IGNITE 2024, nos EUA. Mais importante ainda, isto diferenciou-a como uma empresa que coloca a inteligência, a visão de futuro e o foco no cliente no centro de todas as suas operações.

O assistente pessoal SimpliFi da aplicação ABCD exemplifica isso mesmo, pois tem muito mais do que simples painéis e relatórios e permite transformar a informação em orientações e ações personalizadas, de modo a que os consumidores não só tenham visibilidade das suas finanças, mas também sejam orientados para tomar melhores decisões e para construir hábitos financeiros mais saudáveis ao longo do tempo.
 

Caixa: IA generativa para a excelência

Como uma das primeiras empresas a adotar a IA em grande escala no setor dos serviços financeiros, a Aditya Birla Capital está a utilizar a IA generativa para otimizar as suas operações e aumentar a produtividade.

O Centro de Excelência em IA Generativa, que abrange toda a empresa e foi criado em 2023 para desenvolver aplicações escaláveis em todos os setores, já implementou mais de 22 casos de utilização de IA generativa para impulsionar o crescimento, a produtividade, o envolvimento e a experiência. Isto inclui um conjunto de ferramentas de IA generativa, como Sales Assist, Service Assist, Audit Assist e Marketing Assist, que automatizam os fluxos de trabalho e melhoram a relação com o cliente.

• O Sales Assist oferece formação baseada em IA, simulações e suporte instantâneo ao produto para equipas de vendas, visando impulsionar a produtividade. 
• O Service Assist ajuda os agentes do contact center a responder às dúvidas dos clientes e a processar os pedidos mais rapidamente, melhorando a satisfação do cliente. 
• O Audit Assist e o Marketing Assist reduziram os prazos de entrega ao automatizarem os fluxos de trabalho de auditoria e marketing.